元外資系金融機関上席部長

外資系金融機関の上席部長のキャリアと15年間新規顧客は既存客からの完全紹介制のコンサルティング実績

はじめまして。 ご覧いただきましてありがとうございます。 少し長い文になりますが、これ以上大切なお金と時間を無駄にしたくない方は是非最後までご一読いただけましたら幸いです。 よろしくお願いします。 まず金融商品(銀行や証券会社、保険会社が扱う商品全般)とは将来のお金に関する不安や悩みを解決し、将来を今よりも確実に豊かにする為のツールの一つです。 しかし正しい知識と正しい使い方があってこそ役に立つツールなのですが、間違った知識や間違った使い方をしてしっまた結果、将来を豊かにする為のツールのはずが将来とんでもないことになってしまうツールにもなってしまうのです。 更に金融商品は家や車のように目には見えないので、そもそも正しく使えているのかどうか判断することすら容易ではないですよね。 そして判断しようとしても今現在の運用が増えてるか減ってるかくらいで、実は今が増えているから◎とか減っているから×とかという単純のものではないのです。 むしろ今が増えていても将来減る可能性もありますし、今が減っていいても将来増えていれば良いわけであって、正直今現在の増減などそれほど重要ではありませんし正直どうでも良いのです。 そのどうでも良いことに一喜一憂したりとらわれているせいでとても重要なことを見落としてしまうのです。 では一体何が重要なのか、正しく使えてるのか使えていないのかをどうやって判断するのか、これについてのアドバイスをメインに約15年間コンサルティングを行ってきました。 15年間で延1,000名以上コンサルしてきましたが、なんとご相談者のほぼ100％が何が重要でどうやって判断するかを知らないで金融商品を購入してたのです。 これを家や車に例えるとどういうことかと言いますと、庭付き一戸建てを購入したつもりが分譲マンションだったり賃貸アパートだったり、逆に都心の単身用のアパートを契約したつもりがなんと地方の庭付き一戸建てだったとか、車の場合はアルファードを買ったらヴェルファイアだったならよっぽど車好きではない限りそんなに問題ではないと思いますが、アルファードを買ったつもりが軽自動車とかアルファードには違いないがレンタカーだったり軽自動車のつもりがアルファードだったとか、家や車でしたらこんなこと絶対にあり得ないし大事件になることでも、金融商品ではこれが当たり前のように起こっていてむしろ日常茶飯事なんです。 せっかく良かれと思って購入した金融商品が思っていたものと別物だったらどうでしょうか。 脅しではありませんが、残念ながら15年間でコンサルさせて頂いたお客様で購入した金融商品が思ってたものと別物ではなかった方はほぼいません。というより皆無です。 これ以上大切なお金と時間を無駄にしたくない方は是非ご相談ください。 又、中立な立場でのコンサルティングやアドバイスを行う為、金融商品の取り扱いはしてませんのでご了承ください。 どの商品が良いとか悪いとかのお話ではなく、そもそもの金融商品の正しい考え方をお話したいと考えてまります。