ほったIFA＠NISA専門講師

大切な資産と未来を守るために、”営業FP” や ”副業FP”から卒業しませんか？

皆さんは、NISAや保険といったお金の相談をしたいと思ったとき、どんな人に話を聞きたいでしょうか。 できるなら中立で、かつ広い知識を持った専門家を望むはずです。 その中で、”ファイナンシャル・プランナー（FP）”という言葉を 聞いたことがあるでしょう。 「何となく、NISAや保険に詳しそう」 「中立的な助言をしてくれそう」 「経験豊富で役立つ情報をくれそう」 そんな、良いイメージを持っている方が多いと思います。 しかし、もしかしたらそれは大きな勘違いかもしれません。 私は外資系金融機関を皮切りに、12年間にわたり金融の仕事に携わってきました。 その中で痛感したのは、お金の知識を持たない生活者が営業マンの格好の販売対象となり、 人生で数百万円から数千万円の機会損失を被っているという事実です。 たとえば、お金の勉強をしようと決意し、巷にあふれるマネーセミナーに参加したとします。 司会の「それでは、FPの登場です！」のかけ声で、華々しく“先生”が登壇します。 決まり文句は「今回は、先生が特別に無料で相談に乗りますよ」。 その先生、ほぼ確実に営業マンです。営業マンの仕事は商品を販売すること。 目的は皆さんのお金を増やすことではなく、商品を買ってもらうことです。 かつては「銀行預金は金利が低いですよね。でも、ドル建て保険なら増えますよ！」と、 小手先の営業トークで販売できる、保険屋さんにとってラクな時代がありました。 しかし、NISAが普及した今では、保険で増やすという発想自体が時代遅れです。 「僕は保険屋さんです！」と名乗っても、誰にも話を聞いてもらえない。 そこで、ある保険代理店が思いついたのが―― FPは職業の名称で誰でも名乗ることができます。 ※日本FP協会「FP資格について」参照 今では、石を投げればFPに当たると言われるほど、 ”先生っぽく振る舞った”営業マンが世の中にあふれています。 一方で、「私は騙されたくない！」とネットの情報だけを頼りにする方も増えています。 YouTuber、インスタグラマー、一応FP資格持ってます！な会社員… 失礼ながらIFAに言わせれば、専門家とは言い難い“副業FP”がお小遣い稼ぎをしているに過ぎません。 このような中で、皆さんがNISAや保険の問題を解決する方法は、 中立で正当な助言資格を持つ、専門家の意見を聞くことです。 私は、特定の金融機関に属さない「独立系金融アドバイザー（IFA）」として、 内閣総理大臣より証券外務員の登録を受けて活動しています。 （ちなみに、NISAのアドバイスには証券外務員登録が必要ですが、実情は無法状態です。） 本業とは別に、これまで15の教育委員会から後援を受け、 初心者向けの金融教育も定期的に行っています。 不安をあおるのではなく、「今のままでも大丈夫」を前提に、 さらに豊かになるNISA活用法を、IFAがお伝えします。