たかはし＠保険に詳しいFP

保険のプランニングとは、お金の価値観に直結しています。今の価値観は、将来まで不安なく過ごせますか？

「保険に詳しいFP」こと、ファイナンシャルプランナーのたかはしと申します。家計管理や資産形成、将来へのリスクヘッジなど、お金やライフプランに関する相談業務をおこなっています。特に、保険に関して言えば、外資系保険会社、保険代理店と、この業界の在籍期間は15年以上です。 今回、ココナラに出品することを決めたのは、あまりにも保険の保障内容を削減し、保険料の負担軽減を謳ったセールストークを見る機会が増えたと感じたからです。 資産運用を推奨する世間の流れから、保険で貯蓄を否定し、何でもかんでも投資にて資金効率ばかりに目がいってしまうと、本当の生活リスクに遭遇した際には、取り返しがつかない事もありえます。かと言って、過剰なまでの保障を持てと言っているわけでもありません。 保険料を安くしたい要望は、あくまで“ムダ”と思われる保障をカットして、生活費の負担を軽減したいはずです。しかしながら、保険の“ムダ”を見つけ出すのは、容易なことではありません。安易な削減は、むしろリスクを抱えることにも繋がり兼ねません。 生活リスクとは？実際に掛かる費用とは？これは、保険に携わった事でお客様から得た情報がものを言ったりするものです。 保険のプランニングは、実は、将来に渡りご自身やご家族のライフプランをある程度見据えるものです。そうすることにより、保険の加入目的というものがより明確化します。その上で、お金の価値観を通して伝えていければと思っています。