インターネット上の記事でインデックス運用を行うのが良いという記事をよく見かけます。
リベラルアーツ大学(リベ大)さんや、オリエンタルラジオの中田さんのYouTubeが非常に有名になりましたし、雑誌等でも取り上げられることが多いです。
確かに、インデックス運用は手数料が安く済みますし、金融庁の共通KPIのデータを見る限り、アクティブ投信と比べて利益を上げているのが現状です。
無難な投資先として選ぶ価値がある投資商品だと私自身思っております。
その上で、
•長期にわたってインデックスファンドより実績をあげているなら
(過去年率8%以上)
•手数料が安いアクティブファンドがあるのであれば
(信託報酬0.7%以内)
私はアクティブファンドに投資することは必ずしも悪ではないと思います。
例えば株式型のインデックスファンドであれば、経営が傾いている企業も含めてインデックスに組み込んでしまいます。
少なくともそういう企業だけでも省いてくれるとありがたいと私は考えています。
投資の神様と言われるバフェットさんは、資産を減らさないことの重要性を説いています。
インデックスファンドの有効性を説いている書籍でよくバフェットさんは取り沙汰されますが、彼の運用はインデックス運用ではありません。
資産を減らさないことを大切にしています。
今回のサービスでは、インデックスファンドと比較したときに実績もしくはシミュレーション値でインデックスファンドに上回ってきた商品についてお伝えしていきます。
もちろん今後の成果保障はありませんが、中長期で見た時の資産形成の一助としての活用をされると良いのではないかと考えます。
将来に渡っての断定的な判断はできかねますのでご了承下さいませ。
投資信託の販売を目的とはしていないため、買い付けに関してはネット系証券会社(楽天証券やSBI証券等)をご利用いただければと考えております。