家計簿作成代行って何をしてくれるの？｜入力だけじゃない、支出の見える化まで

「家計簿作成代行って、レシートの内容を入力してくれるだけ？」

そう思われる方もいるかもしれません。

もちろん、レシートや明細をもとにExcelへ入力することもサービスの一つです。

でも、私が大切にしたいのは、

入力したあとに、自分のお金の使い方が見えること。

今回は、私の家計簿作成代行でどのようなことを行うのか、実際の流れとあわせてご紹介します。

私自身、家計簿で驚いたことがあります

私も家計簿をつけています。

家計簿を集計していて、特に驚いたのが、

飲み物やお菓子への支出です。

1回ごとの買い物では、それほど大きな金額だとは感じていませんでした。

ところが、1か月分をまとめて確認すると、

飲み物やお菓子だけで約6万円。

数字を見たとき、

「こんなに使っていたのか」

と驚きました。

それからは、

「飲み物やお菓子を絶対に買わない」

と決めたわけではありません。

ただ、

コンビニに寄る機会そのものを少し意識する

ようになりました。

家計簿で支出を見える形にすると、無理に我慢しなくても、自分の行動を少し意識するきっかけになることがあります。

家計簿作成は5つの流れで進めます

私の家計簿作成代行では、基本的に次の流れで進めます。

① レシート・明細を送っていただく

レシート、領収書、カード明細など、家計簿を作成するための資料をお送りいただきます。

やり取りは、基本的にココナラのトークルーム内で行います。

② Excelへ整理・入力

いただいた資料を確認し、

・日付

・支払先

・購入内容

・金額

・支払方法

・科目

など、家計簿に必要な情報を整理して入力します。

文字が読みにくい場合や内容が判断できない場合は、トークルームで確認します。

科目分けに迷った場合も、ある程度こちらで予測したうえで、必要なものをまとめて確認するようにしています。

③ 集計・グラフ・ランキングを作成

入力した内容をもとに、

・科目別の支出

・月次集計

・支払先ランキング

・グラフ

などを作成します。

単に金額を並べるだけではなく、

「どこで」「何に」「どのくらい使っているのか」

を見返しやすい形にします。

特に見てほしいのが、

1回ごとの金額は小さくても、回数を重ねることで大きくなっている支出です。

回数と合計金額を一緒に見ることで、普段は気づきにくい支出が見えてくることがあります。

④ 支出の傾向をコメント

完成した家計簿を見ながら、気づいた点を簡単にお伝えします。

例えば、

「コンビニでの支出が複数回あり、合計すると〇〇円になっていました。翌月は、利用する機会を少し意識して見てみるとよさそうです。」

といった形です。

「無駄遣いです」

「使いすぎです」

「減らすべきです」

と決めつけるのではなく、数字から分かる事実を中心に、やわらかくお伝えしたいと考えています。

最終的に、

「来月は少し意識してみよう」

と思えるきっかけになればうれしいです。

⑤ Excelで納品

完成した家計簿は、Excelファイルとしてココナラのトークルームから納品します。

入力内容だけでなく、集計・グラフ・ランキングなども確認できる形にしています。

個人情報が気になる方へ

家計簿を依頼するとき、

「レシートや明細に名前が載っているけれど大丈夫かな」

と不安に感じる方もいると思います。

家計簿作成に氏名・住所・電話番号などは必要ありません。

こうした不要な個人情報は、隠した状態で送っていただいて大丈夫です。

必要なのは、日付・支払先・購入内容・金額・支払方法など、家計簿作成に必要な部分です。

納品するExcelにも、氏名は記載しません。

また、お預かりした資料は問い合わせ対応のため納品後30日間保管し、その後削除する方針です。

この点についても、購入時に分かるようご案内していきます。

入力だけで終わらない家計簿を

家計簿は、数字を入力しただけでは、なかなか支出の特徴に気づけないことがあります。

私自身も、1か月分を集計したからこそ、飲み物やお菓子に約6万円使っていたことに気づきました。

そして、その数字を見たことで、

「コンビニに寄る機会を少し意識してみよう」

と思えるようになりました。

家計簿をつけたいけれど入力する時間がない方。

入力だけで終わらず、自分の支出の傾向まで見える家計簿を作りたい方。

そんな方のお手伝いができればと思っています。