【経理×AI】顧客資料をAIで扱う前に考えたい「情報マスキング」の話

こんにちは。

「経理代行プロフェッショナル」として、記帳代行などの経理業務を行っています。

最近はChatGPTをはじめとした生成AIを、仕事の効率化に活用する場面がかなり増えてきました。

私自身も、AIを使いながら経理業務の効率化や、経理支援アプリの開発などを試しています。

便利なのは間違いありません。

ただ、経理の仕事で生成AIを使おうとすると、どうしても気になることがあります。

それが、

「顧客資料に含まれる情報を、そのままAIに渡して大丈夫なのか？」

という問題です。

請求書や領収書には、

・会社名

・住所

・電話番号

・担当者名

・取引内容

・金額

など、さまざまな情報が記載されています。

記帳代行では、こうした資料を日常的に扱います。

AIが便利だからといって、何でもそのまま読み込ませればよい、とは私は考えていません。

■ AIを使う前に「情報を隠す」という方法

そこで今回、資料に含まれる情報をマスキングするソフトを実際に購入し、どのように使えるのか試してみました。

試したのは、ソースネクストの「いきなりAI 情報マスキング」です。

会社名や電話番号などを検出して、情報を隠したり、別の文字に置き換えたりするためのソフトです。

例えば、

「株式会社○○商事」

という会社名を、

「企業A」

のように置き換える。

こうしておけば、AIに資料を読み込ませる場合でも、元の会社名をそのまま扱わずに済みます。

私が特に気になっていたのは、

「経理処理に必要な金額などは残しながら、会社名などを隠せるのか？」

という点でした。

■ まず架空の資料で試してみたら……

いきなり実際の顧客資料で試すのではなく、まずは架空の資料でテストすることにしました。

そこでChatGPT（私は普段「チャッピー」と呼んでいます）に、テスト用の架空請求書を作ってもらいました。

そして、そのPDFをマスキングソフトで処理してみると……。

「あれ？」

会社名などは処理されているのですが、残ってほしかった金額や日付などまで、うまく表示されません。

最初は、

「このソフト、大丈夫かな？」

と思いました。

ところが、念のため自分の実際の領収書でも試してみると、今度は会社情報などがマスキングされ、確認したかった金額は残っていました。

つまり、ソフトそのものではなく、テスト用に作ったPDFの方に何らかの原因があった可能性があります。

ただし、PDFの内部構造や作成方法など、具体的に何が原因だったのかまでは確認できていません。

ここを推測で「これが原因です」と決めつけないことも大切だと思っています。

結局、

「チャッピー、お前の作った資料が原因ちゃうんか！（笑）」

というオチになりました。

■ マスキングしたから「絶対安全」ではない

今回のテストで改めて感じたのは、

「マスキングソフトを使えば、何でも安全」

という話ではないということです。

自動処理ですから、隠したい情報が残る可能性も考えなければなりません。

逆に、今回のテストのように、残したい情報まで期待どおり表示されないこともあり得ます。

そのため私は、

資料をマスキングする

↓

マスキング結果を人間が確認する

↓

問題がないことを確認してから次の作業へ進む

という流れが大切だと考えています。

AIを使うから人間の確認が不要になるのではなく、

「AIやツールを使ったうえで、どこを人間が確認するのか」

を決めておくことが重要です。

■ これは普段の記帳代行でも同じです

実は、この考え方はAIだけの話ではありません。

私が記帳代行を行うときも、

「分からないものを、推測で勝手に処理しない」

ことを大切にしています。

資料から判断できるものは処理する。

判断できないものは不明点として整理する。

そして必要に応じて、お客様へ確認する。

AIを使っても、この基本は変わらないと思っています。

便利なツールは積極的に使う。

ただし、便利だからといって任せきりにはしない。

最後に確認するのは人間。

24年間、会計事務所で経理実務に携わってきましたが、AIを使うようになった今だからこそ、この基本がますます大事になっているように感じています。

■ AIは便利。でも「確認する仕組み」も一緒に

生成AIを使えば、これまで時間がかかっていた作業を効率化できる可能性があります。

私自身も、まだいろいろ試している途中です。

そして今回のように、思ったとおりにいかないこともあります（笑）。

だからこそ、

「便利そうだから使う」

だけではなく、

「間違ったときに気づける仕組みも一緒に作る」

ことを意識しています。

記帳代行についても同じ考え方で、資料を確認しながら、不明点を整理し、推測で処理しないことを大切にしています。

記帳作業でお困りの方は、私が出品している記帳代行サービスもご覧いただけましたら幸いです。

今後も、経理実務とAIを組み合わせながら、

「本当に仕事で使えるのか？」

を実際に試していきたいと思います。

便利なところも、うまくいかなかったところも、できるだけ正直にお伝えしていきます。