結論、私の知り合いの富裕層は主にインカム資産をメインに投資しています。
(ここでの富裕層は従来の定義である1億円以上ではなく、最低3億円以上の資産を持つ人のことを指します)
例えば現在の米国金利、ドル債券でも年限によりますが、4-5%のインカムポートフォリオは簡単に作れます。
例えば間をとって、4.5%のドル建て債券PFに３億円すべてを投資したとすると、年間で1,350万円(税引後(20.315%)、1,075万円)のインカム収入を得ることができます。(+ここにレバレッジをかけることも可能です)
また劣後債等のハイブリッド債を組み入れれば利率はもっと上がります。
4.5%のPFでも、普通の人であれば月に90万円くらい使えますので、正直なところ資産運用はこれで終わりです。
また私の周りの富裕層はFIREなどしておらず、自分のビジネスを継続していますのでそこからも収入があります。
労働収入+資産運用の不労所得の二刀流という最強のコラボですね。
ただ長期的には株式のリターンの方が複利などを考慮すると圧倒的に高いので、半々や40:60などでPFを組んでいる人もいます。
10億円以上の運用資産がある人はこれに加えてプライベートエクイティやデット、仕組み債などを入れてくる印象がありますね。(仕組み債も富裕層向けの商品だと堅いものは結構あります)
やはり元本が大きくなるとみなさんある一定額以上になると増やすよりも減らさない運用を意識してくるのでドル債券のようなインカム資産の比率が高くなる傾向にあります。
では！
