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親子の介護資金管理や対応含む資産設計、事業承継、中小企業の経営戦略等を関連付け金融資産設計に対応

証券・銀行での営業を通じて数多の中小企業経営者と接点がありました。その際に命の次に大事な金融資産設計にFP（元CFP）として関わる事で事業承継や相続、さらにはM&Aにも絡んでおります。資産設計と事業承継やM&Aは切り離せない事項と考えております。また短い期間ながら保育園の事務長経験や親の介護による離職の経験から、今後想定される生産年齢減少の中での人材確保をベースの人事制度充実による中小企業の組織・人事、経営戦略への提言が可能です。地域金融機関や公益法人対象の債券営業の経験も長く、債券を中心としたリスク低い資産運用のアドバイスも可能です。経験から考えますと、日本では個人・法人問わず大きなお金ほど臆病です。自身でもこのマイナス金利で既発２０年国債の売買を中心に運用益を積み上げFIREを達成しています。また公益法人を対象とした営業の管理職時代に大学での2年間の金融・ライフプランの寄付講義講師経験があります。2年目は単位付与の講座です。債券運用は、実は本社運用部門等を除くとおそらくどこの証券・銀行とも顧客と接する部門は理論的な知識やスキルが大きく欠如し人材も不足している印象です。それは投信や保険、仕組債等の収益性の高い商品販売へ現場が注力しているためです。比較的年齢層が高い経営者にとってはリスクを低減した金融資産設計と介護に対しての親子の資産管理も事業承継や相続と絡めた提案が必要となると思います。そして経営者や従業員への介護含むライフプラン設計や資産運用の助言、規模の経済性の発揮や生産性向上が難しい中小企業の経営者に対し内外環境分析からの経営戦略の提言を基にM＆A含む事業承継にも対応可能です。その際に千に三つと言われた中小企業のM&Aに数回絡んだ経験は、今後さらに生産性向上を標榜する国家戦略としても増加すると考えられる中小企業のM&Aのフロントとして役立てると考え携わっていきます。