元メガバンクFPが退職金の運用方法を診断します

ご覧いただきありがとうございます。 元メガバンク富裕層担当・FP1級のオオカネです。 退職金を受け取られた方、これから受け取られる方へ。 銀行の「退職金プラン」に申し込む前に、60分だけ時間をください。 【こんなお悩みありませんか?】 ・銀行から商品提案を受けたが、妥当か分からない ・元本を減らさず、定期的な収入がほしい ・3,000万円〜1億円規模の運用の考え方が知りたい ・ファンドラップや外貨建て保険を勧められて迷っている ・退職金専用定期預金は本当にお得? 【ビデオチャット60分でお伝えすること】 1. 銀行で勧められる商品の「売る側の本音」解説 2. 退職金を3〜5つに分ける設計の考え方 3. 元本を守りながら定期収入を得る仕組み 4. 新NISA・iDeCoの活用方法 5. ご状況に合わせた配分の考え方 相談後、お話しした内容を整理した「診断サマリーメモ」をトークルームにお送りします。ご家族との相談にもお使いください。 【私について】 大手メガバンクのウェルスマネジメント部・グローバルマーケッツ部で、数千万〜数十億円規模のお客様の資産運用を担当してきました。FP技能士1級・証券アナリスト(CMA)保有。現在はInstagramで金融の発信をしており、約1.2万人の方にフォローいただいています(月間550万view)。 【私の強み】 売る側にいたからこそ、「銀行が勧めたい商品」と「お客様の利益になる商品」の違いが分かります。どの金融機関にも属していないため、中立の立場でお話しできます。 【定期購入について】 四半期に一度の「運用見直し面談」としてもご利用いただけます。市場が動いたとき、相談相手がいる安心を。 【ご注意事項】 ・投資助言業の登録がないため、個別具体的な銘柄推奨はできません ・一般的な資産運用の考え方・知識の提供となります ・最終的な投資判断はご自身でお願いします ご質問はお気軽にメッセージください。誠実に対応いたします。