確定申告シーズンに慌てないための記帳スケジュール｜10月から始める準備

「確定申告はまだ先だから、準備はもう少し後でいいかな」

そう思っている方も多いのではないでしょうか。

しかし、確定申告の時期になってから1年分の記帳や必要書類の整理を始めると、思った以上に時間がかかります。

特に、

・数か月分の記帳が溜まっている 

・領収書やレシートが整理できていない 

・通帳やカード明細との照合ができていない 

・必要な控除証明書類が揃っていない 

といった状態で確定申告の時期を迎えると、直前になって慌ててしまいがちです。

そこで今回は、確定申告シーズンに慌てないために、10月から少しずつ進めておきたい記帳・申告準備のスケジュールをご紹介します。

確定申告直前に慌てる人の共通点

毎年、確定申告の時期になると慌ただしくなる方には、いくつかの共通点があります。

・記帳をまとめてやろうとして、数か月分溜め込んでしまう 

・領収書やレシートの整理を後回しにしてしまう 

・通帳やクレジットカードの明細と帳簿の確認ができていない 

・必要な書類を申告直前になって探し始める 

こうした状況を避けるためには、「確定申告直前にまとめてやる」のではなく、時期ごとに少しずつ準備しておくことが大切です。

時期別の記帳・確定申告準備スケジュール

10月〜11月｜年内の記帳状況を確認する

まずは、現在の記帳状況を確認してみましょう。

この時期に確認しておきたいのは、

・記帳の抜けや遅れがないか 

・領収書・レシートが整理されているか 

・通帳やカード明細と帳簿が合っているか 

・判断に迷っている取引が残っていないか 

などです。

ここで大きな遅れが見つかった場合は、年内のうちに追いつくための計画を立てておくと安心です。

「まだ数か月ある」と思って後回しにするのではなく、まず現在の状況を把握することから始めましょう。

12月｜年内の記帳をできるだけ終わらせる

12月は、年内最後の記帳を進める時期です。

この時期に、

・12月分までの取引をできるだけ記帳する 

・年内に発生した未処理の取引を確認する 

・確定申告に必要な控除証明書類を整理する 

・固定資産や在庫がある場合は、年末時点の状況を確認する 

などを進めておきましょう。

特に、12月分の取引を翌年まで大量に残してしまうと、1月の作業量が増えてしまいます。

「年内にできることは年内に」を意識すると、年明けの負担を減らしやすくなります。

1月｜1年分の記帳を完成させる

1月は、前年1年間の記帳を仕上げる時期です。

ここでは、

・1年分の記帳が完了しているか確認する 

・通帳・クレジットカードなどの明細と帳簿を照合する 

・未処理の領収書やレシートがないか確認する 

・確定申告に必要な書類が揃っているか確認する 

・前年の確定申告書や帳簿などを見返し、大きな変化がないか確認する 

といった作業を進めます。

特に重要なのが、「記帳が終わった＝準備完了」ではないということです。

帳簿と通帳・カード明細などを照合し、入力漏れや二重計上がないか確認しておきましょう。

2月〜3月｜確定申告書を作成・提出する

ここまで準備ができていれば、2月以降は確定申告書の作成に集中しやすくなります。

・1月までに整理した帳簿をもとに確定申告書を作成する 

・必要な控除や添付・保存が必要な書類を確認する 

・e-Taxを利用する場合は、事前に利用方法を確認しておく 

・申告期限直前にならないよう、余裕を持って提出する 

という流れで進めましょう。

確定申告の時期は、税務署や税理士などへの相談も混み合いやすくなります。

分からないことがある場合は、できるだけ早めに確認しておくことをおすすめします。

スケジュールを守るための3つのコツ

1．カレンダーに具体的なタスクを書き込む

「そろそろ準備しないと」と思っているだけでは、つい後回しになってしまいます。

そこで、

「10月○日：記帳の遅れを確認」

「11月○日：領収書を整理」

「12月○日：控除証明書類を確認」

というように、具体的な日付とタスクを決めておきましょう。

やることを細かく分けることで、1回あたりの負担を減らしやすくなります。

2．必要書類のリストを作っておく

確定申告では、帳簿だけでなく、さまざまな書類の確認が必要になります。

あらかじめ、

・領収書・レシート 

・通帳・カード明細 

・控除に関する証明書類 

・その他、事業に必要な書類 

など、自分に必要なものをリストアップしておきましょう。

届いたものや準備できたものからチェックしていけば、直前になって

「あの書類がない！」

と慌てることを防ぎやすくなります。

3．分からないことは早めに相談する

記帳をしていると、

「この取引はどう処理すればいい？」

「この支出は経費にできる？」

など、判断に迷うことが出てくる場合があります。

申告直前になってからまとめて確認しようとすると、時間に余裕がなくなってしまいます。

疑問点や判断に迷うことがあれば、できるだけ早めに専門家へ相談しておくと安心です。

確定申告は「2月から始める」のではなく、今から少しずつ

確定申告というと、

「2月になったら始めるもの」

というイメージを持っている方もいるかもしれません。

しかし、記帳や書類整理まで2月から始めてしまうと、作業量が一気に増えてしまいます。

おすすめなのは、

10月〜11月：現在の状況を確認

↓

12月：年内の記帳・書類整理

↓

1月：1年分の記帳を完成・確認

↓

2月〜3月：確定申告書の作成・提出

というように、作業を分散させることです。

一度にすべて終わらせようとせず、毎月少しずつ進めていくことが、確定申告直前の負担を減らすポイントです。

まとめ｜確定申告の準備は「早め・少しずつ」がポイント

確定申告シーズンに慌てないためには、直前にまとめて作業するのではなく、10月・12月・1月と時期を分けて準備を進めておくことが大切です。

今回ご紹介したスケジュールを参考に、

・記帳の遅れを確認する 

・領収書・レシートを整理する 

・通帳やカード明細と帳簿を照合する 

・必要な書類を揃える 

・判断に迷うことは早めに相談する 

といった作業を少しずつ進めてみましょう。

「記帳がすでに溜まってしまっている」

「自分でスケジュールを立てて進めるのが難しい」

「確定申告までに記帳を終えられるか不安」

という方は、記帳代行を利用して、記帳にかかる負担を減らすという方法もあります。

確定申告直前になって慌てないためにも、まずは今日、現在の記帳状況を確認するところから始めてみてはいかがでしょうか。