今から10年以上前、私がまだ30代後半の時のお話になります。
当時は節約とポイ活メインの若僧で投資未経験でした。
個人年金と貯蓄型生命保険に資産を預けて、
生命保険料控除MAX使って節税出来ていると満足していました。
今考えると未熟なマネーリテラシーでした (^_^;)
仕事のほうは順調で年収も増えてボーナスももらえてました。
しかし預金額が数百万になる一方で低金利に疲弊してました。
そんなある日、急に銀行で資産運用の話がしたくなったのです。
ネット証券も未開設で何が正解かわかっていない時期です。
窓口では丁寧に投資信託の商品を紹介してくれました。
低金利に嫌気がさしていた私は深く考えずに以下の商品を購入！
① 米国REITファンド（なんとなく不動産は儲かりそう）
② ブラジル債券（リオ五輪が控えているから儲かりそう）
情けなくて当時の自分に説教したいくらいです (T_T)
この二つに300万円以上資金を投入した記憶があります・・・。
今振り返ると「窓口に相談」は最適解だとは思いませんが、
何事も「勉強」ですので、いい経験をしたと思っています。
案の定、手数料も高くて保有していてもあまり利益が出ません。
その間に個別株に興味が出てNISAもやりたくなりました。
ところが銀行では個別株は購入できない悲しい現実！！
幸い買ったファンド二つは損失は出ていなかったので、
薄い利益が出ている状態で綺麗さっぱり売却したのを覚えてます。
そして楽天証券に証券口座を開設して個別株投資を始めました。
当時は楽天経済圏をメインにポイ活していたので相性抜群です！
こうして節約とポイ活しか知らない私が「投資デビュー」しました。
2014-2015年頃の話になります。（次回に続く）
※ 個人の考えを共有する目的で作成した記事になります
※ コラムの目的は【FIREコラム_000】を参照ください
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