旧つみたてNISAの取り崩し戦略を今から考える！【図解イメージ付き】

皆さんは旧つみたてNISAをガチホで現在運用してたりしますか？

我が家は2020-2023年の3年間満額でつみたてたNISAをガチホ中です。

20年非課税で保有できるので、2040年までは非課税なのですが・・・。

のんびり運用し続けて2039年に大暴落が来たら大損しちゃいます！

であれば計画的に取り崩して新NISAへ資金移動した方が賢明。

私の場合は取り崩しゴール月を設定して毎月逆算し、

月初の旧つみたてNISA資産金額にキャップをはめようと思ってます。

（設定した月初金額を超える部分は強制的に売却します）

文字ではわかりづらいので図解イメージも作成しました。

もしよかったら参考にしてみてください。

ゴールをiDeCo受け取りの60歳に設定し、

60歳までの毎月の配当収入っぽく享受しようと思います。

この戦略のメリットは単月で大暴落して

翌月のキャップ金額まで資産が届かなければ取り崩しをしないという点。

市場が悪すぎる時は取り崩しを中止して資産が戻るまで待つルールです。

他のアイデアが閃いたら変更するかもしれませんが、

現状は時期が来たらこの計画を実行していくつもりです。

旧つみたてNISAもお得に取り崩していきましょう(^ ^)

（旧ジュニアNISAもこの考えで子供18歳をゴールに取り崩し予定です）

※ 個人の考えを共有する目的で作成した記事になります

※ 特定の金融商品を勧める意図はございませんのでご了承ください

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ジュニアNISAの一部が継続管理勘定へ