証券会社の商品、このままでいいかを整理します

「証券会社や銀行に勧められるまま買ったけど、内容をよく理解できていない」 「NISAや投信を始めたけど、商品の特徴やリスクを理解できているか不安」 「相場が動いたとき、感情的に判断しないための基準を持ちたい」 こうしたお悩みを、証券会社に所属せず、金融商品も販売しない立場から一緒に整理します。 元証券会社員・FP1級/CFPの知識と経験をもとに、保有している金融商品の特徴、リスク、コスト、資産配分の偏り、今後確認すべきポイントをわかりやすく整理します。 本サービスは「儲かる商品」や「買うべき銘柄」をお伝えするものではありません。 自分が何を持っているのか、どんなリスクがあるのか、今後どのような基準で確認すればよいのかを整理するためのサービスです。 【こんな方におすすめです】 ・証券会社や銀行に勧められるまま金融商品を購入し、不安が残っている方 ・NISAや積立投信を始めたものの、商品の特徴やリスクを理解できているか不安な方 ・投信・株式・債券など、保有商品の内容を一度整理したい方 ・相場が大きく動いたとき、感情的に判断しないための基準を持ちたい方 ・保有資産全体を棚卸しして、資産配分の偏りを確認したい方 ・証券会社の仕組みや、担当者がどのような視点で提案しているのか知りたい方 【できること】 ・保有資産、株式、投信、NISA、債券などの内容を一緒に整理します ・保有商品やファンドの特徴、リスク、コスト、運用方針を確認します ・長期投資、分散投資、リバランスの基本的な考え方をお伝えします ・リスク許容度を確認し、資産配分を見るときの考え方を整理します ・証券会社や銀行が金融商品を提案する背景についてお話しします ・今後ご自身で確認すべきポイントを整理します 【セッションの流れ：30分】 ①現状の確認：約10分 保有資産、投資歴、現在不安に感じていることを確認します。 ②一緒に整理：約15分 保有商品の特徴、リスク、コスト、資産配分のバランスなどを一緒に確認します。 ③今後の確認ポイント：約5分 今後どのような点を確認すればよいか、どのような基準で考えればよいかを整理します。 セッション後、相談内容の整理メモと、今後確認すべきポイントをメッセージでお送りします。