米ドルを200000ドル保有していることを表しています。
日本円にすると約3200万円分です。
ドルを購入したのは4月30日です。【建日】
購入レートは160.678円です。【建単価】
6月10日時点のレートは、160.409円です。【現在値】
購入時よりも現在円高のため評価損益は53800円のマイナスとなっています。【評価損益】
為替がさらに円安になり仮に購入時と同じ160.678円になると評価損益はゼロになります。
さらに円安が進むと評価損益はプラスになっていきます。
為替が動くことにより儲けが出るのがＦＸのひとつの特徴です。
もうひとつは保有しているだけで、金利収入を得ることができます。それが【未実現スワップ】という項目で、4月30日から保有していますので、約40日間で91900円の金利収入を得ています。仮に1年間保有すれば約840000円になります。
金利の低い日本円で保有するのではなく、金利の高い外国通貨を保有することにより、日本の金融機関では得られないような金利収入を得ることができます。
ＦＸは
①為替の動きによる儲け
②保有することによる金利収入
の２つを狙える金融商品です。
ただリスクは株式投資に比べると圧倒的に高いので、リスク管理をきちんと行うことと、アメリカや日銀の金利がどう動くかをある程度予測できることが必要だと感じます。
