副業における経費とは？正しく節税するために知っておくべき税金の基本！

「副業で稼いだお金全部に、

税金はかかるの？」

「経費って、どこまで認められるの？」

副業を始めたばかりの方が抱きやすい

素朴な疑問です。

実は、副業で使ったお金の一部は

「経費」として認められ、

税金を減らすことができるんです。

経費の知識があるかどうかで

納める税金の額が

大きく変わってくるということですね。

お疲れ様！じゅんです(^^)/

今回は、経費の基本と節税の考え方を

分かりやすく、丁寧に解説していきますよ。

しっかり学んで、取り戻しましょう～（笑）

Alright , You can do it ！～ (≧∇≦)/

そもそも「経費」って何？

経費とは

「副業をするために必要な費用」

のことです。

そして税金は

「収入」ではなく

「所得」に対してかかります。

所得とは、

収入から経費を引いた金額のこと。

つまり、こういう計算になります。

収入 − 経費 ＝ 所得（課税対象）

例えば、ブログで年間30万円稼いでも、

サーバー代やツール代などで

10万円使っていれば、

所得は20万円になります。

税金がかかるのは、

この20万円に対してだけなんです。

まずは、経費をしっかり把握しておくことが

節税の第一歩になります。

副業で認められる経費の種類

では、具体的に

どんなものが経費として

認められるのでしょうか？

副業の種類によって異なりますが

代表的なものを見ていきましょう。

通信費

副業に使っている

インターネット回線料金やスマホ代は

業務で使った割合を経費にできます。

例えば、

スマホを仕事とプライベートで

半々に使っているなら、

料金の50%が経費として認められます。

これを

「家事按分（かじあんぶん）」と言います。

機器・備品代

副業のために購入した

パソコン、プリンター、

外付けハードディスクなども

経費になります。

一般的には、10万円未満のものは

その年の経費として計上できます。

一方で、10万円以上のものは

「減価償却」といって、

数年に分けて経費として計上するのが

原則です。

例えば、

15万円のパソコンを購入した場合、

購入した年に全額を経費にするのではなく

耐用年数に応じて

数年間に分けて経費にしていきます。

※なお、青色申告をしている場合は

「30万円未満の備品を

その年に全額経費にできる特例」

もあります。

書籍・セミナー代

副業に関連する書籍や、

スキルアップのためのセミナー参加費も

経費になります。

「副業の知識を得るために買った本」なら

経費として認められますよ。

サービス利用料

・レンタルサーバー代

・ドメイン代

・有料WordPressテーマ、

・デザインツール（Canvaなど）

の有料プランも経費です。

副業に直接必要なサービスの費用は

ほぼ認められると考えていいですよ。

交通費

仕入れのために出かけた時の交通費や

副業関連のセミナーへの交通費も

経費になります。

領収書やICカードの利用明細を

保管しておきましょう。

広告宣伝費

ブログのSNS広告費や、

メルカリの有料オプション（送料など）

も経費として計上できます。

経費として認められないものも知っておこう

何でもかんでも

経費にできるわけではありません。

経費として認められないケースも

把握しておくことが大切です。

プライベートとの区別がつかないもの

「副業にも使い、プライベートにも使った」

というものは、

業務で使った割合だけが経費になります。

全額を経費にするのは認められません。

副業と無関係なもの

食費、趣味の費用、家族との旅行代など

明らかに副業と関係ないものは

経費にできません。

「副業のためだ」と言い張っても、

税務署に認められない可能性があります。

根拠のない費用

領収書やレシートがない費用は、

経費として計上しにくくなります。

副業に使った費用の領収書やレシートは

必ず保管しておきましょう。

経費管理のコツ

経費をしっかり管理するために、

日頃からできることを紹介しますね。

１．副業用のクレジットカードを作る

副業の支払いを専用カードにまとめると

明細を見るだけで経費の一覧が作れます。

プライベートとの混在も防げるので、

とても便利ですね。

２．レシート・領収書をすぐに保管する

後でまとめて整理しようとすると、

必ず失くします。（ほんと！）

スマホで撮影して

Googleドライブに

保存する習慣をつけましょう。

３．会計ソフトを使う

freeeやマネーフォワードなどの

会計ソフトを使えば、

経費の入力・集計が自動化できます。

確定申告の時期に

慌てることもなくなりおすすめです。

「家事按分」の考え方

自宅で副業をしている場合、

家賃や光熱費の一部も経費にできます。

これが「家事按分」という考え方です。

例えば、

自宅の一部屋を副業専用に使っているなら

家賃の一定割合を経費にできるんです。

計算の目安は

「副業に使っている面積 ÷ 部屋全体の面積」

です。

ただし、

合理的な根拠が必要なので、

按分の割合は慎重に決めましょう。

過度に経費を膨らませると、

税務調査の対象になる可能性もあります。

---

まとめ

経費をしっかり把握して

正しく申告することは、節税の基本であり

副業を長く続けるための大切な習慣です。

「知らなかった」

では済まされないこともあるので

基本だけでも

しっかり押さえておきましょう！

ポイントまとめ！

☑️税金は「収入」ではなく

「収入 − 経費 ＝ 所得」に対してかかる

☑️通信費・機器代・書籍代・サーバー代

交通費などが経費として認められる

☑️プライベートと兼用のものは、

業務で使った割合だけが経費になる

（家事按分）

☑️領収書・レシートは

必ず保管する習慣をつける

☑️副業専用のクレジットカードや

会計ソフトを使うと管理が楽になる

☑️根拠のない経費の計上は

税務調査のリスクになるので注意

本当に不安な点は、

税務署や税理士に相談するのが

一番安心です！

今日も

最後まで読んでくれてありがとう～！

では！また (*´▽｀*)