確定申告って何？副業で20万円稼いだら必要な手続きはこれ！

「副業で、

少しずつ稼げるようになってきた～！」

と、喜んでいるそこのあなた！

そろそろ確定申告のこと考えましょうか？

実は、

副業で年間20万円を超える収入があると

確定申告が必要になるんです。

「税金のこととか難しそう...」

と後回しにしていると、

大変なことになるかもしれませんよ。

お疲れ様！じゅんです(^^)/

元気に税金取られてますか？

（言い方！）

今回は、副業初心者の方に向けて、

確定申告の基本と必要な手続きを

分かりやすく解説していきますね。

覚えてって～！

Alright , You can do it ！～ (≧∇≦)/

確定申告って何です？

確定申告とは、

「1年間の収入と支出を税務署に報告して

納めるべき税金の額を確定させる手続き」

のことです。

会社員の方なら、

普段は会社が年末調整で

税金の計算をしてくれますよね。

でも副業の収入は、

会社が把握していないので、

自分で申告する必要があるんです。

確定申告の時期は、

原則、毎年2月16日から3月15日まで。

（休日調整あり）

前年1月1日から12月31日までの

収入について申告します。

例えば、2026年の確定申告（2025年分）は、

2026年2月16日から3月15日の間に

行います。

副業で確定申告が必要なケース

とはいえ、すべての副業収入に

確定申告が必要なわけではありません。

基準となるのが「年間20万円」

という金額なんです。

確定申告が必要なケース

会社員の方で、

給与以外の所得（副業の所得）が

年間20万円を超える場合、

確定申告が必要です。

ここで注意したいのが、

「収入」ではなく「所得」という点です。

収入：稼いだ金額の総額

所得：収入から経費を引いた金額

例えば、

ブログで年間30万円の収入があっても

サーバー代やドメイン代などもろもろで

15万円の経費を使っていれば、

所得は15万円になります。

この場合、20万円以下なので

確定申告は不要なんですね。

確定申告が必要ないケース

・副業の所得が年間20万円以下

・給与所得のみで、副業をしていない

ただし、20万円以下でも

「住民税の申告」は必要な場合があるので

お住まいの自治体に確認してくださいね。

所得の種類を知っておこう

副業の種類によって、

「所得の種類」が変わります。

主な所得の種類はこちらです。

雑所得

・ブログやアフィリエイトの収入

・note、Brainなどのコンテンツ販売

・クラウドソーシングでの収入

継続性や規模が小さい副業は、

雑所得として扱われることが多いです。

事業所得

・本格的に事業として行っている副業

・継続性があり、利益を出す意図がある

例えば、せどりを本格的にやっていて

毎月安定した利益が出ている場合は、

事業所得になることもあります。

事業所得として認められると、

青色申告ができて節税メリットがあります。

もし、判断が難しい場合は

税務署に相談するのもおすすめです。

譲渡所得

・メルカリなどで不用品を売った収入

生活用品の売却は基本的に非課税です。

ただし、貴金属や美術品など、

１点30万円を超えるものを売った場合は

課税対象になります。

確定申告の準備

確定申告をスムーズに進めるために、

日頃から準備しておくことが大切です。

１．収入を記録する

副業で得た収入は月ごとに

記録しておきましょう。

・ブログの広告収入

・アフィリエイトの報酬

・メルカリの売上

銀行口座の入金履歴や

ASPの管理画面などを見て

確認しましょう。

２．経費の領収書を保管する

副業に使った経費の領収書やレシートは

必ず保管しておきましょう。

経費として認められるものには、

以下のものがあります。

・レンタルサーバー代、ドメイン代

・書籍代(副業に関連するもの)

・セミナー参加費

・通信費（副業で使う分）

・文房具、消耗品

など

経費が多いほど所得が減り、

納める税金も少なくなるので

しっかり記録しておくことが大切です。

３．帳簿をつける

収入と経費を記録する帳簿をつけておくと

確定申告の時にすごく楽になります。

最近は、会計ソフトを使えば

簡単に帳簿がつけられますから。

・freee（フリー）

・マネーフォワード クラウド確定申告

・やよいの青色申告オンライン

これらのソフトを使えば、

自動的に計算し、確定申告書の作成まで

サポートしてくれます。

確定申告の流れ

実際の確定申告の流れを見てみましょう。

ステップ①：必要書類を準備する

・源泉徴収票（会社からもらう）

・収入と経費の記録

・控除証明書

（生命保険料控除、医療費控除など）

ステップ②：確定申告書を作成する

ネットで、国税庁の

「確定申告書等作成コーナー」を使えば、

画面の指示に従って入力するだけで

作成できます。

会計ソフトを使っている場合は、

データを連携させれば

自動で申告書が作れますよ。

ステップ③：提出する

確定申告書の提出方法は３つあります。

・e-Tax（ネットで提出）

・郵送

・税務署に直接持参

e-Taxが一番便利ですかね。

自宅から提出できますから。

ステップ④：納税または還付

所得税を納める必要がある場合は、

3月15日までに納付します。

逆に、源泉徴収されすぎていた場合は

還付金が戻ってくることもありますね。

申告しないとどうなる？

「少しの収入ならバレないだろう」と思って

申告しないのは危険です。

確定申告をしないと、

次のようなペナルティがあります。

無申告加算税

申告期限を過ぎてから申告すると、

本来の税額に加えて、

最大20%の無申告加算税がかかります。

状況によってはさらに高率（重加算税40%）

になる場合もあります。

延滞税

納税が遅れた日数に応じて、

延滞税が加算されます。

最悪の場合、刑事罰も。

悪質な場合は、

刑事罰の対象になることもあります。

きちんと申告して納税する方が

結果的に安心ですし、

社会人としての責任も果たせます。

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まとめ

確定申告は難しく感じるかもしれませんが

一度やってみれば意外と簡単です。

副業で稼ぐなら、

税金の知識も身につけて

正しく申告しましょう。

ポイントをまとめます！

☑️副業の所得が年間20万円を超えたら

確定申告が必要

☑️「収入」ではなく

「所得（収入−経費）」で判断する

☑️確定申告の時期は

原則毎年2月16日から3月15日

☑️日頃から収入と経費を

記録しておくことが大切

☑️申告しないとペナルティがあるので要注意

副業で稼げるようになったら

税金のことも考えて、

しっかり確定申告をしてくださいね。

不安な時は、

税務署や税理士に相談するのも

おすすめですよ。

今日も

最後まで読んでくれてありがとう～！

では！また (*´▽｀*)