「投資」に対するマイナスイメージには根強いものがあるようですが、ギャンブル的要素が強いと思われがちな株取引はさておき、投資信託は検討の余地があるかもしれませんよ。
投資信託とは、「投資家から集めたお金をひとつの大きな資金としてまとめ、運用の専門家に任せて得た運用成果を、投資額に応じて分配する仕組みの金融商品」のことです。
「投資家」と聞くと一般人は関係ないという感じがしますが、出資をする人はみんな投資家。その額の大小はあれど、運用益を分配してもらう権利はあるのです。
ただ、私たちのような一般人には、いわゆる投資家が出資するようなまとまったお金がないのが普通でしょう。また、投資が元本保証でないことは当然知っているものの、そう簡単に元本割れされては困ります。
FPの専門誌で興味深い記事をみつけましたのでちょっと紹介します。
現在、投資信託と言われる商品は5000本以上あり、このうち10年以上の運用実績のあるものは1500本を超えるそうです。
この1500本のうち、年間平均運用収益率が3％以上のものはどのくらいあると思いますか？
なんと、80％以上です。更に、平均収益率が0％以上、つまり損をしなかったものはどれくらいあるかというと、95％以上なのです。
投資は危険と思われがちですが、本当にそうなのでしょうか？
投資の基本は「長期、積立、分散」です。投資信託の中でも少額からスタートできる積立タイプの商品もありますから、挑戦してみるのもいいのでは？と思います。
【まとめ】
ギャンブル的な要素の強い投資はさておき、積立投信は初心者にも挑戦しやすい金融商品だと思います。
統計を見ると、ほとんどの商品は大きな損を出すことはなさそうです。
「長期、積立、分散」という投資の基本を守れば、将来役立つ資金として確保できるかもしれません。
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