#003 FX・投資において最重要～意外と教えてくれないメンタル管理～②プロスペクト理論

プロスペクト理論

これは投資心理学において最も重要です。

いきなりですが、こちらの質問にお答えください。

Q：A,Bどちらを選択しますか？

A：確実に100万円もらえる。

B：コイントスで表が出れば200万円貰える。裏が出れば全く貰えない。

この質問に対して　A　を選ぶ人が多いです。

では次の質問です。

A：確実に100万円支払う。

B：コイントスで表が出れば支払わなくてもいいが、

　 裏が出れば200万円支払う。

これはいかがでしょうか？

いかにも酷な質問だと思いますが、、

この質問に対しては少し迷ったのではないでしょうか？

実はこの質問への回答は　Ｂ　が多くなります。

先ほどの質問は期待値でいうと、どちらも等しいにも関わらず

選択率が変わるというのが人間の心理を表しています。

そして先ほどの質問に関して、

最初の質問は、確実な利益を取る行動をとる心理

次の質問は、損失が無くなる可能性をとる心理　が働いております。

このことから、

人は損失を回避する行動をとる傾向にあるということです。

これをもとに人の損益と感情への影響を

グラフ化したものがあります。『価値関数』というものです。

こちらの関数から言えることは、

人は利益よりも損失時のほうが2倍以上感情的になるということです。

これが負けているときに熱くなってしまう原理です。

これは投資においては非常に危険な心理であり、

投資で失敗する一番の原因と言っても過言ではありません。

10万の資金トレードで、

1万円利益が出た時よりも

1万円損失した時のほうが

同じ1万円の金額の振れ幅にも関わらず

後者のほうが嫌な感じしませんか（＾＾；）

よって、人は損失時に合理的判断ができないのです。

これを実際のトレードに当てはめてみましょう。

Ⅰ．損切りができない

トレードにおいて100％の勝ちはありません。

負けた時に損切りは必ずするべきです。

しかし損失時に合理的判断が鈍ります。

また損失時に「値が戻れば損失を回避できる」行動をとろうとします。

これは絶対に避けるべき行動です。

Ⅱ．貧乏利確

更に注意するのは利益時です。

私は”貧乏利確”と言っていますが、

それは利益時に小さい利益幅で利確してしまうことです。

チャートは一方方向に伸びていくことはそうありません。

上下を繰り返して少しずつ上がっていきます。

利益が出ている状態で一旦価格を戻してきたときに

「これ以上戻ってくると利益が無くなるかもしれない」

という確実に利益を確定しようとする心理が働きます。

これでは十分な利益が確保できません。

Ⅲ．熱くなって資金追加

負けているときに更に資金を追加してしまうこともありませんか？

これも損失を回避しようとする心理が働いています。

以上のように、このプロスペクト理論によって

人は損失を回避しようとしようとする心理が働きます。

これがトレードに及ぼす影響は大きいです。

これが損失時だけでなく利益時にも働きます。

何度も申し上げますが、一番大切なのは

損失時にも合理的判断ができるようになることです。

その理解にプロスペクト理論を知ることが近道だと思います＾＾

次回はサンクコスト効果です。

---

初回限定で60分3000円で

FX勝てない相談を承ります！！

本コンサルのメリットは、

”FXで勝てない要因が明確になる”こと。

FXでかなり努力されている方でも

勝てない原因はいくつかに分類されます。

ただし「自分のFXトレードがあっているのか分からない」

と思っている方は結構いらっしゃいます。

あなたに不足しているものを見極め、

今後のFXトレードで勝てるためにすべきことをご提案させていただきます。