投資と倹約を行う上で、〇年後にxxxx万円の資産を持つ！という目標設定は、資産形成をする上で最初に必要なことになります。
例えば初心者がマラソンに挑戦すると決めた際に、1年以内に「完走できればいいや」と「4時間以内」ではトレーニング内容が異なりますよね？また本人の現在の運動能力・過去の運動経験によっても、戦略が変わってきます。
投資でも同じように、投資資金1000万円を持つ人が10年後に2000万円なのか、20年後に5000万円なのかで投資商品は変わってきます。投資初心者がプロのようなハイリスク・ハイリターンの商品に手を出すと、急激な暴落の際には狼狽売りをしてしまい、市場からの撤退にもつながります。
目標に対して客観的に自己評価し、行動計画を立案・実行できる人が成功できる可能性を高めてくれます。
私の場合、夫の転勤をきっかけにマイホームを売却するイベントが発生しました。大好きな地元だったため、非常に落胆したことを覚えています。
この時に「会社員の転勤」=「会社に自由を奪われている」という気持ちになり、経済的自由に対する興味を持ちました。
当時は投資を始めておらず、親から教えられた「住宅ローン繰り上げ返済」を一生懸命取り組んでいました。
（今考えると低金利の住宅ローンを繰り上げ返済する必要は全くないのですが・・・）
幸いにも売却時に住宅価格の下落がほとんど無かったことから、手元に1,800万円のお金がポンッと残りました。
そこで経済的自由を目指すために、10年後に1億円にする！という目標設定を行いました。途中で投資商品の見直しを行いながら、7年後にFireを達成しました。想定より早く達成できたのは、好調な市場環境と適切なリスクをとった結果です。また倹約により入金力を向上させたことも要因です。
目標設定することで日々の倹約・投資が目標達成のための「楽しい時間」に生まれ変わります。資産を持つ理由は、
- 経済的自由がほしい
- 子どもがチャレンジしたいことにお金をかけたい
- 世界一周旅行がしたい
- 推し活を好きなだけしたい
なんでもいいのです。
なんとなく将来が不安で投資を始めるのではなく、自分が本当にしたいことにチャレンジするために資産形成始めませんか？
そのための第一歩として、お金持ち目標設定をしましょう！
