あなたとご家族、せめてお金には困らないお手伝いができます。
私の自己紹介をご覧いただき、ありがとうございます。
【経歴】
私は24歳で外資系生命保険会社へ入社し、約6年間勤務しておりました。
この6年間では主に子育て世代のお客様を担当しており、ライフプランニングを中心に実施し、ご夫婦そしてお子様の将来の夢の実現をサポートしておりました。
その後、
「保険会社では保険契約からの手数料しか収入を得てはならない」
「なのでライフプラン＝保険提案がセットという構造に嫌気がさす」
「そもそも保険も1社だけでなく、複数社の中から良いものに入った方が良い」
「保険だけでなく、本物のFP(ファイナンシャルプランナー)になるため独立しよう」
という考えの元、FP兼保険代理店として独立いたしました。
【現在の主な業務】
・子育て世代へ向けたライフプラン作成
・NISAやiDeCo、その他投資信託での資産形成サポート
【私の考え方】
ライフプランという言葉を昨今耳にすることが増えてきたのではないでしょうか？
ひと昔前まではライフプランを作成している人などほとんどいなかったのが実状です。
子育て世代の親御さん以上の方々は必要なかった、と言った方が正しいかもしれません。
・日本の景気が良く、終身雇用が保証されており昇給・退職金も見込めた。
・何より将来に対して漠然とした明るい希望があった。
・資産形成についても考える必要はなく、銀行の定期預金に預けていればオルカン程度の年利が見込めた。（年率6%程度）
住宅ローン金利が5～8%程あっても飛ぶように家が売れていた事実からも明らかです。
昨今はどうでしょうか？
「ひと昔前とは正反対！」とまでは言わずとも、それに近い世の中になってきたのは事実です。
ただ大切なのはこの現状から目を背けるのではなく、向き合った上で対策をすることです。
できるだけ早い段階でしっかりとしたプランを立て、不足があれば対策することであなたと家族の夢を叶えることができます。事実、欧米では一家に一人専属のFPがいることは珍しくありません。
私のライフプラン作成で、最初にお伝えすることがあります。
「現実的にできそうか、できなさそうか」ではなく「やりたいかやりたくないか」でお答えください、と。
その上で将来やりたいことをやるために対策が必要なケースがあります。
その際私からいくつかの案を提示しますので、無理のない範囲でできるものをお選び下さい。
大切なことは計画を立てて満足せず実行に移すことです。
ライフプラン作成は、あなたと家族の夢の実現をサポートするツールです。
是非、あなたと家族のために有効活用されてみてください。
【その他】
今回ココナラでは「ライフプラン作成」サービスを出品しております。
ですので無理な保険提案はいたしません。
※ただ明らかに過不足のある保険や、ライフプラン上合っていない保険に加入の場合は見直しを進めます。希望者には私からご提案することも可能です。
