私はココナラで投資サービスを行っているのですが、この質問をよく受けます。
結論から先にお伝えしますと、
一括投資が向いている人は、以下ですね。
・手元資金に余裕がある
・短期的な含み損を抱えても運用耐えることができる人
・長期投資でリターンを大きくしたいと考えている人
ではでは積立投資に向いている人はどんな人かというとですね、
まず、積立投資とは、
毎月同じ銘柄を同じ金額ずつ自動的に購入していく投資法です。
ですので、
・少額から始めたい
・投資に時間をかけないでリスクを抑えて比較的安定した運用をしたい人
このような人に向いています。
ここまでで向いているタイプの話をしました。
次に、それぞれのメリット・デ メリットを見ていきましょう。
一括投資のメリット
・市場の上昇局面に強い一気に資産を入れていますから、市場全体が上昇していれば大きく利益を上げられます。
・上昇局面のタイミングでは、短期間でも利益を上げやすい。
・1 回あたりの投資金額が大きいので、複利効果の恩恵を受けやすい。
一括投資のデメリット
・まとまった金額を投資するため、市場の変動によって一時的にかもしれませんが損失を被る可能性があります。含み損という状態ですね。企業の業績が伸びていても、市場全体の変動や業界の要因によって短期的に株価の下落が起こることが あります。
積立投資のメリット
・定期的に一定額を投資するので（いわゆるドル・コスト平均法）、平均取得 単価が安定します。
つまり、株価の変動に左右され難いということですね。
ドル・コスト平均法を活用すること で、長期的に安定した運用が可能です。
・取得単価が平均化されるので、損益の変動が穏やかになります。
積立投資のデメリット
・短期間で大きな利益を上げにくいですね。そもそも少額積立ですから、徐々に運用資金 が増えていくわけです。
ですので、積み立てた投資金額 や運用期間が短いと複利効果も小さくなりますから、大きな利 益を得るのは難しくなりますね。
どちらかが絶対良いということはありません。
あなたの投資目標、どれくらいリスクを持てるのか、投資用のお金の額などを考慮した上で、自分に合った投資法を選びましょう。
あとは、どこに投資するかですよね。
これは、常に市場の動向や成長分野の情報を得ておくことです。
でもそれってちょっと難しいですよね。どこからそんな情報得ればいいんだ？って思いますよね。
投資はタイミングが５割です。
そのタイミングを見定める方法を以下でこっそり教えています。
