福本 岳志

銀行融資取引と人事労務のサポートを通じ、 企業の発展と豊かな社会を実現します。

◆職業：融資コンサルタント　社会保険労務士 ◆経歴： 1991年関西学院大学（商）卒 1991年～2021年大手信託銀行勤務 2018年社会保険労務士試験合格 ◆保有国家資格： 社会保険労務士 1級ファイナンシャル・プランニング技能士 宅地建物取引士 ◆銀行で経験した業務： 法人融資、個人融資（住宅ローン・アパートローン）、遺言執行、遺産整理、不動産仲介 ◆銀行で赴任した場所： 阪急梅田支店、姫路支店、横浜支店、本店（東京・企画部門）、難波支店、神戸支店、大阪支店、本店（大阪・リテール部門） ◆得意なこと： 銀行員生活30年のうち、融資業務を25年間経験しました。 法人・個人合わせて数千件の融資案件を取り扱いました。金融庁検査も幾度となく経験しました。 金融機関が融資をする際の着眼点・考え方といったものが身に染みて理解できております。 従いまして、融資を受ける際銀行に提出する書類（とりわけ「事業計画書」）について的確なアドバイスが可能です。 融資を受けた後も、金融機関に対しては毎期「決算報告」が必要です。金融機関は受け入れた決算報告書をもとに毎期企業の「格付け」を行います。 格付けが低いと融資取引の継続が困難になります。 ですから、金融機関と将来にわたり良好な関係を維持するためには、毎期「魅力的な決算報告」を行う必要があります。 その観点からのアドバイスも可能です。 ◆当面は融資関係のサービスを提供いたします。 ①創業融資の事業計画書作成： 創業融資を受ける際に提出する資料を作成します。 銀行の審査目線に寄り添った、分かりやすく事業主様の熱意あふれる内容としたいので、事業主様にも一定のご負担をお願いすることとなります（資料のご提供、打合せ等）。 ②住宅ローン相談： 不動産購入にまつわる様々な不安、住宅ローン借り入れに伴うお悩み等、ローンだけでなく総合的にアドバイスいたします。 （融資に強いだけでなく、社労士、1級ＦＰ、宅建士の資格も保有していることから提供できる価値であると自負します） 以上、よろしくお願い申し上げます。