副業を始めた人が必ずぶつかるのが
「確定申告どうすればいいの？」問題。
いくらから申告？
経費ってどこまで？
バレる？
税務署怖い…
SNSやネットを見ても
情報がバラバラで結局よくわからない。
そこでこのnoteでは
副業1年目の人でも迷わない確定申告のやり方を
超シンプルにまとめました。
この記事を読むと
✔ 確定申告が必要か分かる
✔ 経費の考え方が理解できる
✔ スマホで確定申告する方法が分かる
目次
副業はいくらから確定申告が必要？
副業で経費にできるもの
副業の税金の計算の考え方
副業が会社にバレる理由
確定申告をスマホで終わらせる方法
副業初心者がやりがちな税金ミス7選
税金を減らす合法テクニック
1 副業はいくらから確定申告が必要？
会社員が副業をしている場合、
副業の所得が20万円を超えると確定申告が必要になります。
ここで注意したいのが、
判断基準は 「売上」ではない ということです。
大事なのは
所得（利益）＝ 売上 − 経費
この金額です。
具体例
例えば副業で
売上：30万円
経費：15万円
だった場合
30万円 − 15万円 = 利益15万円
この場合は
所得20万円以下なので確定申告は不要になります。
よくある勘違い
副業初心者の人がよく勘違いするのが
「売上が20万円超えたら申告」
と思ってしまうことです。
しかし実際は
利益が20万円を超えた場合
に確定申告が必要になります。
ただし注意点
確定申告が不要でも
住民税の申告が必要になる場合があります。
自治体によって扱いが違うため、
心配な場合は市区町村に確認するのがおすすめです。
2 副業で経費になるもの
副業をしている場合、
仕事に関係する支出は経費として計上できます。
経費にすることで
課税される利益を減らすことができるため、
結果的に税金も少なくなります。
副業によって多少変わりますが、
よくある経費の例はこちらです。
よくある経費の例
・スマホ代
・インターネット通信費
・パソコン
・タブレット
・書籍や参考書
・セミナーや勉強代
・AIツールなどのサブスク
・取材費
・交通費
・カフェなどの作業代
例えば
noteを書いている人
ブログ運営
デザイン
動画編集
AI副業
などの場合、
これらの支出は副業のための必要経費として認められる可能性があります。
経費にできるかの判断ポイント
基本的な判断基準はシンプルです。
「副業に関係しているかどうか」
です。
例えば
・副業の作業に使うパソコン
・記事を書くための書籍
・AIツールのサブスク
こういったものは
副業のための支出と考えられるため
経費にできるケースが多いです。
ポイント
副業をしている人の多くが
経費をつけていないために税金を多く払っています。
正しく経費を計上するだけでも
手元に残るお金が変わるので、
副業をするなら必ず覚えておきたいポイントです。
3 副業の税金の計算
副業で発生する税金は、
基本的に次のように考えると分かりやすいです。
利益 × 約20％
これが大まかな目安になります。
ここでいう利益とは
利益 = 売上 − 経費
のことです。
具体例
例えば副業で
売上：70万円
経費：20万円
だった場合
70万円 − 20万円 = 利益50万円
この利益に対して
おおよそ20％前後の税金がかかるため
税金 約10万円
というイメージになります。
※実際は所得税や住民税の計算によって多少変わります。
なぜ「約20％」なのか
副業の税金は主に
・所得税
・住民税
この2つで構成されています。
そのため多くの場合、
合計でおおよそ20％前後になることが多いです。
副業をするなら
利益の20％くらいは税金として残しておく
と安心です。
ここからが一番大事
ここまでは
副業の税金の基本です。
しかし実際に副業をしている人が
本当に困るポイントはこの先です。
副業を続けていくなら、
ここを知らないと
余計な税金を払ったり、トラブルになる可能性もあります。
この先では、
副業初心者が知っておきたい
実践的なポイントを解説していきます。
副業を始めた人が必ずぶつかるのが
「確定申告どうすればいいの？」問題。
いくらから申告？
経費ってどこまで？
バレる？
税務署怖い…
SNSやネットを見ても
情報がバラバラで結局よくわからない。
そこでこのnoteでは
副業1年目の人でも迷わない確定申告のやり方を
超シンプルにまとめました。
この記事を読むと
✔ 確定申告が必要か分かる
✔ 経費の考え方が理解できる
✔ スマホで確定申告する方法が分かる
目次
副業はいくらから確定申告が必要？
副業で経費にできるもの
副業の税金の計算の考え方
副業が会社にバレる理由
確定申告をスマホで終わらせる方法
副業初心者がやりがちな税金ミス7選
税金を減らす合法テクニック
1 副業はいくらから確定申告が必要？
会社員が副業をしている場合、
副業の所得が20万円を超えると確定申告が必要になります。
ここで注意したいのが、
判断基準は 「売上」ではない ということです。
大事なのは
所得（利益）＝ 売上 − 経費
この金額です。
具体例
例えば副業で
売上：30万円
経費：15万円
だった場合
30万円 − 15万円 = 利益15万円
この場合は
所得20万円以下なので確定申告は不要になります。
よくある勘違い
副業初心者の人がよく勘違いするのが
「売上が20万円超えたら申告」
と思ってしまうことです。
しかし実際は
利益が20万円を超えた場合
に確定申告が必要になります。
ただし注意点
確定申告が不要でも
住民税の申告が必要になる場合があります。
自治体によって扱いが違うため、
心配な場合は市区町村に確認するのがおすすめです。
2 副業で経費になるもの
副業をしている場合、
仕事に関係する支出は経費として計上できます。
経費にすることで
課税される利益を減らすことができるため、
結果的に税金も少なくなります。
副業によって多少変わりますが、
よくある経費の例はこちらです。
よくある経費の例
・スマホ代
・インターネット通信費
・パソコン
・タブレット
・書籍や参考書
・セミナーや勉強代
・AIツールなどのサブスク
・取材費
・交通費
・カフェなどの作業代
例えば
noteを書いている人
ブログ運営
デザイン
動画編集
AI副業
などの場合、
これらの支出は副業のための必要経費として認められる可能性があります。
経費にできるかの判断ポイント
基本的な判断基準はシンプルです。
「副業に関係しているかどうか」
です。
例えば
・副業の作業に使うパソコン
・記事を書くための書籍
・AIツールのサブスク
こういったものは
副業のための支出と考えられるため
経費にできるケースが多いです。
ポイント
副業をしている人の多くが
経費をつけていないために税金を多く払っています。
正しく経費を計上するだけでも
手元に残るお金が変わるので、
副業をするなら必ず覚えておきたいポイントです。
3 副業の税金の計算
副業で発生する税金は、
基本的に次のように考えると分かりやすいです。
利益 × 約20％
これが大まかな目安になります。
ここでいう利益とは
利益 = 売上 − 経費
のことです。
具体例
例えば副業で
売上：70万円
経費：20万円
だった場合
70万円 − 20万円 = 利益50万円
この利益に対して
おおよそ20％前後の税金がかかるため
税金 約10万円
というイメージになります。
※実際は所得税や住民税の計算によって多少変わります。
なぜ「約20％」なのか
副業の税金は主に
・所得税
・住民税
この2つで構成されています。
そのため多くの場合、
合計でおおよそ20％前後になることが多いです。
副業をするなら
利益の20％くらいは税金として残しておく
と安心です。
ここからが一番大事
ここまでは
副業の税金の基本です。
しかし実際に副業をしている人が
本当に困るポイントはこの先です。
副業を続けていくなら、
ここを知らないと
余計な税金を払ったり、トラブルになる可能性もあります。
この先では、
副業初心者が知っておきたい
実践的なポイントを解説していきます。