会計事務所で働きながら、毎日、小さな会社の数字と経営者の相談を見ている側が作った資金繰り表です。 ChatGPT・Claude・Gemini に、同梱のプロンプトを貼るだけ。 AIが「売上はどう入金されますか」「毎月の固定費は？」と7つのまとまりで質問し、 答え終わると、Excelの「貼り付け」シートに貼る値の表を返します。貼れば12か月先の月末残高が出ます。 ▼ 入っているもの（Excelファイル1つ） ・はじめに（3ステップの使い方） ・プロンプト① 質問用（AIに貼るだけ） ・貼り付け／入力／取引条件（現金・掛け・でんさい・カードの割合と入金の月ずれ） ・資金繰り（12か月・自動計算・グラフ・安全ラインを下回る月の表示） ・実績（終わった月の通帳の残高を1つ入れると、翌月からの予定を引き直し） ・試算（人を増やす・設備・賞与など、会社ごとの"もし"を行で足して残高の変化を見る） ・銀行向け（実績の月と予定の月を並べた資金繰り表） ・プロンプト② 実績の仕分け用（銀行に出す月だけ。ネットバンクの明細や通帳の写真をAIに渡すと、入金・支払を11項目に仕分けて合計） ▼ この作りにした理由 AIにExcelを作らせると、数式が毎回変わって正しく動かないことがあります。 このファイルは計算を固定してあり、AIの役目は「聞いて、値の表を返す」だけ。だから結果がぶれません。 ▼ 動作 ・Excel（Windows）で動作を確認済み ・マクロは使っていません ▼ ご注意 ・税金の計算・申告、融資・リスケ・ファクタリング等の「すべきかどうか」の判断はしません（表は判断の材料です） ・会計帳簿の代わりではありません ・自分で入れるのが不安な方は、同じ表を御社に合わせて作る「納品版」もあります（出品者のサービス一覧から）