「来月、資金は足りるのか」を1枚で見えるようにするExcelテンプレートです。 現役銀行員が、融資審査で実際に確認しているポイントを踏まえて設計しました。借入の返済まで自動で組み込まれるため、手元資金がいつ・いくらになるかを先まで把握できます。 ■できること ・借入の金額・年利・返済期間を入力するだけで毎月の返済額を自動計算（最大5本まで登録可能） ・計算された返済額は資金繰り表の「借入の返済」へ自動反映 ・12ヶ月分の入金と支払いを1枚で管理 ・月末に残る現金が自動計算され、資金ショートする月が一目で分かる ■業種に合わせて入金時期を設定できます 現金商売（飲食・小売など）は「当月に入金」、掛け売り（製造・卸売・建設・ITなど）は「翌月」「翌々月」を選択。売上が発生した月の金額を入力すれば、実際の入金は設定に応じて自動的にずれて計算されます。 ■管理できる項目 前月繰越現金／当月の売上高と入金／その他の入金／仕入・外注費／人件費／地代家賃／水道光熱費・通信費／その他の経費／税金・社会保険料／本業の収支／借入の入金と返済／当月の現金増減／翌月繰越現金 資金ショートの原因になりやすい税金・社会保険料の支払いも独立した項目で管理できます。 ■専門用語には説明つき 「繰越現金＝その月の期首・期末に手元にある現金」のように補足説明を付けています。入力は黄色のセル、白は自動計算という2色のルールのみです。 ■こんな方に ・資金繰り表を作りたいが組み方が分からない ・借入が複数あり毎月の返済総額を把握しきれていない ・融資の申込で資金繰り表の提出を求められた ■ファイル内容 Excelファイル（.xlsx）1点 シート：使い方／借入管理／資金繰り表 ※Excel 2016以降推奨。 ■ご注意 ・毎月の返済額は元利均等返済による概算です。実際の返済予定は金融機関にご確認ください ・資金計画の管理用ツールです。融資の可否・審査通過や税務申告を保証・代替するものではありません ・金額の単位は「円」です ・デジタルコンテンツのため購入後の返品・返金はお受けできません ・二次配布、再販、転売はお断りいたします