2022年に主要なマルチファミリーオフィスを開始するための10のヒント

２０２２年、マルチファミリーオフィス業界の展望は明るい年となるでしょう。

新しい富の流入、シェアリングエコノミーへの移行、市場のより深い細分化という3つのメガトレンドによって大きく変化しています。

日常業務に関しては、どのようなベストプラクティスがあるでしょうか？

最近、この業界への注目が高まっており、多くのプレーヤーがこの分野に参入しようとしています。これらの新規参入者は、ウェルスマネージャー、プライベートバンカーだけでなく、VCから経営コンサルタントまで、この業界のダイナミクスを探求し、洞察を得て、新規でビジネスを立ち上げようとしています。

2021年にマルチファミリーオフィススペースに参入することに関心のある人にとって、世界をリードするマルチファミリーオフィスのいくつかからのこれらのヒントに、新規にビジネスを始めるための貴重な洞察が得られます。

1.小さく始めること

「マルチファミリーオフィス」という用語は複数のクライアントにサービスを提供することを意味しますが、それらはすべて1つのクライアントから始めなければなりません。

時間をかけてクライアントの固有のニーズを理解し、サービスを調整して、特定の問題点を緩和したり、実行する必要のあるタスクや機能を支援したりするために、関連あるものを特定し、実際に役立つようにすることが、成功の始まりです。

2.チームに、クライアントをミラーリングさせる

新しく設立されたオスロファミリーオフィスのマネージングパートナーであるSigurdHaavikは、将来のMFOに、クライアントの特定のプロファイルに関連することを望む場合、チームは多様性と人口統計の観点からクライアントを反映する必要があるとアドバイスします。このようにして、クライアントはより関連性のあるサービスプロバイダーと見なすことができ、MFO（マルチファミリーオフィス）はクライアント構成をよく反映するようになります。

3.完全に顧客に対して公平で、バイサイドのみに焦点を合わせたサービス

米国の WEファミリーオフィスのマネージングパートナーである MichaelZeunerは、ビジネスモデルを構造化して「購入側（バイサイド）」に完全に焦点を合わせることが重要であることを強調しています。そうすることで「顧客ファミリーに適した金融商品やサービスを購入することを保証する」と説明しています。これは、永続的な信頼を構築するのに役立つ要因です。

ただし、この焦点は、MFOが、金融商品またはサービスの販売、流通、または製造に関わらないことも意味します。そのため、Zeunerは、MFOが顧客のの購入を支援することのみの場合、そのサービスの利益率は低く、その事業構築には時間がかかることを覚悟する必要があります。したがって、スロービルドに耐えるのに十分な資金力を確保することが不可欠です。

4.他のMFOと協力する

MFOは、顧客ファミリーが専門家のリソースを活用し、投資案件への特別なアクセスを可能にします。MFOは、多数のクライアントと協力し、規模の経済を活用して、様々なことに交渉力を発揮します。MFO間の専門的なコラボレーションができると、この力は飛躍的に増大します。組織とクライアントの両方の相互利益のために、志を同じくするMFOとの協力関係を構築するために協力していくべきです。

5.適切なインソース/アウトソーシングの組み合わせを見つける

富裕層および超富裕層の個人および家族は、多くの場合、非常に複雑な業務や取引に加えて、膨大な種類のニーズを抱えています。社内で必要な人材を恒久的に確保することは、起業当初には不可能です。これはコストのかかる作業であるだけでなく、特に少数のクライアントのみを管理する場合は、必ずしも合理的ではありません。

最も効率的な方法でクライアントのニーズに応えるために、社内スタッフとフリーランススタッフの適切な組み合わせを見つけることが重要です。現在、多くのスペシャリストがポートフォリオマネジメントのキャリアを追求しているため、オンデマンド形式でサービス提供者を確保し、次世代のMFOコンサルタント・チームを構築することが多くのケースで可能となっています。

6.主要な顧客満足度の指標を定義します

サービスの良し悪しの指標が運用結果のみとされていた時代は終わりました。現在、各マルチファミリーオフィスは、クライアントと自分自身に関連する成功を測定するための独自の方法を開発する必要があります。

UmanaのBáMinuzziによると、「クライアントの喜びと充実感のレベルは、成功を測定するための重要な指標です。また、社会的インパクト指標を利用して、クライアントの遺産が今後どうなるかで評価されます。最後に、運用結果結果に注目すべきです。」

7.変化に適応する

Stonehage Flemingのような定評のある会社であり、1世紀以上の歴史があり、250を超えるクライアントにサービスを提供している場合でも、適応性と敏捷性を基本原則として浸透させることが重要です。これにより、クライアントに対して、必要なときに必要なものを正確に提供できるようにするためです。これは、時の時代の変化という試練に耐えるために必要な差別化要因です。

8.顧客ファミリーのガバナンスにESG投資戦略を実装する

デンマーク帝国ファミリーオフィスのJohanBangsborg CEOは、「MFOは、リターンよりも目的を重視する若者世代からの関心の高まりに対応できなければなりません。さもないと社会的目標とリターンの間の関連性が大幅に高まり、MFOの持続可能な投資に対する需要が高まっている中で、重要なバリュープロポジションを見逃してしまうことになるでしょう。」

ESGだけでなく、インパクト投資も大きな成長を遂げ、広範囲にわたってカバーされてきた分野です。2020年以降、金融業界では持続可能な投資に対する需要が増加しており、多くの情報筋はこれが増加すると述べています。ただし、Impact（社会的影響）は、社会的または環境的にとってプラスとなることに投資するだけでなく、意図しないマイナスの影響を理解することでもあります。これを理解して管理することは、将来の世代や顧客と連携するために重要です。

9.テクノロジーを活用して良い顧客体験を創造する

Kartik KINIで、最高執行責任者（COO） WaterfieldアドバイザーはMFOは、優れた顧客体験を作り上げるにおけるテクノロジー技術の役割を過小評価してはならないと考えています。「富のデータにアクセスできるだけでなく理解できるプラットフォームに投資することは、クライアントのエクスペリエンスを次のレベルに引き上げるための鍵です。ボタンをクリックするだけで、クライアントはポートフォリオのパフォーマンスを確認し、リスクを理解できるはずです。過度のエクスポージャーと信用の質に関連し、より良い投資決定を下すのに役立つ洞察にアクセスします。」同氏は、「データに支えられたテクノロジーを使用することで、MFOはコストを大幅に削減し、透明性を高め、事業拡大を高速化できる」と付け加えています。

10.価値を示す

顧客に良い第一印象を与えることは重要であり、期待値を設定することができます。これは、プロのMFOと協力することの価値を明確に示し、最初の顧客の協力を得るこために必要です。この点で、オスロファミリーオフィスのSigurd Haavikは、次のようにコメントしています。最初に成功したプロジェクトは、クライアントとの信頼関係を構築し、その上に更なる信頼関係を構築するための強固な基盤を構築することになるでしょう。

。