家計の現状を把握するのは一刻でも早い方がいいです!
現在から90歳までの収入と支出のシミュレーションをします。
お住まいの都道府県情報があれば、児童手当などの諸手当や老後の年金概算(65歳受給開始)も予測でき、より正確な税金もわかります。
ご家族の情報と現在の収支の概算で、将来にかかる費用を算出します。
お客様情報につきましては、ヒアリングシートをExcelとPDFで配布いたしますので、必要事項を記入してご返送いただくだけです。
本格的なFPソフトを使用してシミュレーションします。
資料は数十ページ(お客様によって違います)のご満足いただける内容です。
PDFファイルでの納入となります。
<ご準備いただくもの>
①ひと月分の【給与の総支給額】
②【ひと月に使う金額】(家賃、ローン、保険などの金額も含めます)
③【ボーナス・退職金の金額】(わかれば)
④【ご家族のお名前】(ニックネームの使用をお願いします)
⑤【お住まいの都道府県】(税金、手当などの算出のため使用します。差し支えない場合は市区町村名も)
⑥【ご家族の生年月日】(年金計算、児童手当、教育費などの算出のため生年月を使用します。日は任意で可)
⑦【ライフイベント】(高額商品、旅行、結婚資金などの計画があれば)
⑧【お子様の教育計画】(高校公立、大学私立など教育費の概算が出せます)
ヒアリングシートの記入欄を埋めて頂けるほどより精度は増します。
これだけでも十分ご家庭の『収支』が把握できますし、どの時期に資金が必要なのかを確かめられます。
このサービスではシミュレーションの結果に基づく簡単なアドバイスを行います。
◆お客様都合による複数シミュレーション、将来の年金額の詳細、住宅ローンやその他ローンの詳細などは別途有料オプションで承ります。
そのときになって後悔しないためにも、収入と支出のバランスを確かめて教育費、住宅購入の時期を探ることは大切なことです。
私自身、思った以上の教育費、住宅ローンで苦労しました。
もし、あの時にシミュレーションさえしていれば・・・
と後悔しています。
老後の資金不足にならないように今こそご家庭の収支をチェックしてみてください。
☆FPは職業上の倫理規定および守秘義務がありますが、安全のためニックネームの使用を
お願いします。
☆このシミュレーションでは年金の計算は概算となります。
「ねんきん定期便」のコピー(写メ等)をトークルームに添付していただけると将来の年
金額が、より詳細にわかります(氏名等の情報は付箋等で隠してください)
☆有料オプションで年金のより詳しい試算をご希望の方は「ねんきん定期便」のコピーの添
付が必ず必要となります。
☆ヒアリングシートをExcelとPDFでお渡しします。
お客様ご自身でExcelまたはPDFファイルが使用できる環境をご準備ください。
Excel使用のご回答なら、必要なところを入力してトークルームに添付してください。
PDFでご回答なら、ご自身で印刷をし、記入後写真添付でお願いします。
ヒアリング内容は上記「サービス内容①~⑧」が主です。
Excel使用やPDFの印刷ができない方はトークルームに内容を直接記入するか、メモ書きの
写真を添付してください。
シミュレーション結果は「PDFファイルの納入」が正式な納入となります。