保険や投資信託の販売手数料でビジネスをしない独立系ファイナンシャルプランナーの黒木るみと申します。
確定拠出年金の専門家として、中小企業様には企業型確定拠出年金の制度導入や投資教育研修、個人のお客様には知識0からはじめるiDeCoやつみたてNISA「魔法のマネープラン」講座を開催、お客様から確定拠出年金の商品選びや運用の考え方などのご相談を承っています。
その中で感じることはお金の知識なくして資産形成はできないということ。
折角勤務先が企業型確定拠出年金を導入したとしても疑心暗鬼で有効に活用することができない人や定期預金や保険に入れっぱなしにしている人がなんと多くいらっしゃることか!
「確定拠出年金制度とは?」「資産形成の基礎知識」といった投資教育の研修を受けた後、「で、なんの商品を買えばいいのでしょうか?」と質問を受けることが多々あります。自分一人で選べる人はいいのですが、誰かサポートがないと商品を選べないという人が多いのはないでしょうか?
起業後、確定拠出年金を専門のファイナンシャルプランナーとして、研修講師も務める黒木がサポートします。研修を受けただけではわかりにくい制度概要や資産形成の基礎知識を解説、あなたに合った商品の選び方をサポートします。
【対象者】
・確定拠出年金に加入しているが、投資信託など運用商品を選ぶことができず、定期預金や保険に入れっぱなしにしている人
・今後、会社で企業型確定拠出年金を導入する予定だけど運用経験がないから不安な人
・個人型確定拠出年金(iDeCo)をはじめたけど、結局よくわかならくてほったらかしにしている人
【ご相談時の様子】
理解度に応じて、わからないことをオリジナル資料を使って、解説します。
ラインナップから商品を選ぶ考え方やツールをご紹介して、あなたに合ったポートフォリオを組むサポートをします。
確定拠出年金に拠出するためのお金を捻出するために、家計相談や生命保険の見直しなども必要に応じて承ります。
ご加入中の運営管理機関や勤務先の退職金制度、現在のポートフォリオや選べる商品のラインナップなど、必要な情報をご提出ください。
ご相談は制度概要や資産形成に関する考え方を解説、理解することでお金のリテラシーをアップすることが目的となっています。
法令を遵守し、以下の行為は致しませんので、ご確認くださいませ。
1.特定の金融商品を勧める行為
2.特定の金融商品に対して投資判断に関するアドバイスを行う行為
3.投資運用や資産運用を代行すること
上記をご理解のうえ、受講をお願いいたします。