私たちの人生において、もしもの時のリスクに備えるものがまさに保険です。
ただし、起こるかもしれない様々なリスクに備えようとすればキリがありません。
保険とは、偶然に発生する悪い出来事(死亡、病気、ケガ、事故、災害など)によって生じる財産上の損失に備えて、多数の人が保険料を出し合って悪い出来事が発生した人に給付するための制度です。
保険を考える上で大切なのは、誰のために、どのくらいのリスクに備えるのかという点だと思います。
例えば・・・
・独り身の状態では、自分が働けない身体になった際に生活できるためのお金
・配偶者や子どもがいる状態では、自分が死んだ後に養うためのお金
また、40歳からは介護保険、65歳からは年金受給が開始されるという大きな節目になります。
このように、ご自身の年齢や家族構成、リスクに対しての考え方によって、たくさんある保険の種類から自分に合ったものを見つけることで、リスクへの備え方や保険料金にも大きな違いが出てきます。
このサービスでは、提供するエクセルファイルを用いて、ご自身の保険の目的や加入中(または加入予定)の保険の整理を行い、目的に合わせた保険となっているかや保障内容が重複していないかなどを可視化するアドバイスをさせていただきます。
【エクセルファイルの内容】
・備えたいリスクや誰の何のための保障なのか、公的な社会保険の整理を行います。
・現在加入している(または加入予定)保険の保障内容や期間、受取の条件などを整理します。
・健康に関する相談内容(主に疾病予防)についてのアドバイスを行います。
エクセルファイルへの記入は、ご自身で行ってもらっても良いですし、保険証書の画像をいただければこちらで記入することも可能です。
現在の入力枠は、ご依頼者様の家族構成や保険内容に応じて修正対応いたします。
もちろん、1人1人の生活状況や考え方に合ったお金の使い方があると思いますので、ご依頼者様に合わせたご提案や情報提供をさせていただきます。
ご質問内容によっては、ご自身のプライベートな内容(性別、年代、職業、家族構成など)をお聞きする場合がありますが、ご回答可能な範囲でお応えください。
また、以下の点については法律などで禁止されているため、行うことができません。
・特定の保険の勧誘や販売はできません(ただし、一般的な保険商品の説明や、加入・解約のアドバイスは可)。
・ご依頼者さまの具体的な税務処理を行うことはできません(ただし、一般的な税制の説明や類似ケースの納税概算などは可)。
・特定の投資助言や運用代行ができません(ただし、経済指標の提示や金融商品の一般的な仕組みの説明などは可)。
・ご依頼者さまの年金受給に関する具体的な手続きを行うことはできません(ただし、一般的な年金制度の説明や受給額の概算などは可)。
・その他、関連資格の独占業務や法律などで禁止されている事項に触れることは行うことができません。