自身の老後の生活や子どもの教育に係る費用など、将来に向けたお金の準備を漠然と不安に感じるのではなく、具体的な現在の家計の分析と年次計画を見える化してみましょう。
このサービスでは、提供するエクセルファイルを用いて、ご家庭の現在の家計の状態や数10年単位の将来設計をアドバイスさせていただきます。
【エクセルファイルの内容】
・1年間の収支表を作成して、その年度のお金の出入りを整理します。
・世帯のバランスシートを作成して、現時点でのご家庭の資産と負債の状態を整理します。
・支払い方法や月別の支出額を整理して、お金の使い方についての分析を行います。
・キャッシュフローシートを作成して、ご家庭のライフイベントに備えた収入と支出の計画を提案します。
現在のエクセルファイルの入力枠は、夫婦+1名の世帯収入、キャッシュフローシートは6人家族までの想定で作成しています。
ご家族の構成に合わせてエクセルシートの修正が可能です。
ご質問内容によっては、ご自身のプライベートな内容(性別、年代、職業、家族構成など)をお聞きする場合がありますが、ご回答可能な範囲でお応えください。
また、以下の点については法律などで禁止されているため、行うことができません。
・特定の保険の勧誘や販売はできません(ただし、一般的な保険商品の説明や、加入・解約のアドバイスは可)。
・特定の投資助言や運用代行ができません(ただし、経済指標の提示や金融商品の一般的な仕組みの説明などは可)。
・ご依頼者さまの具体的な税務処理を行うことはできません(ただし、一般的な税制の説明や類似ケースの納税概算などは可)。
・その他、関連資格の独占業務や法律などで禁止されている事項に触れることは行うことができません。