☆金融商品などは一切販売しません
☆資料はエクセルなので後から変更も可能
☆あなた専用のライフプランを作成し、ビデオチャット(面談2回)またはテキストチャットで解説しながら質問にもお答えするサービスです☆顔映像OFFで音声のみの打ち合わせもできます!
ライフプランってなに?と思った方は下記のページもご覧ください。
https://financial-teacher.net/info/self-use.htm
まずは自分で作って体感もできます!
≪一般的なエクセルベースのライフプランとの違い≫
▶一般的なエクセルのライフプラン
精度:個人で作成したエクセルプログラムだと正確性に不安が残る
変化対応:数年後の税制改正、年金改正に対応していない
▶クラウド型のライフプラン(当サービスで使用)
精度:数百人のFPの意見を取り入れているシステムなので高精度
変化対応:税制改正、年金などの改正に対応した内容で数年後作り直すことも可能
こんな疑問や不安を解決します。
・将来にかかるお金について漠然とした不安がある
・住宅の予算はいくらまでなら家計は大丈夫なの?
・資産運用をすると将来どのくらいの資産が作れる?
・子供を育てるのに必要なお金は?
・老後にいくら準備しておけば大丈夫?
「ライフプランは作っただけではその効果を発揮できない。」
これが6年間ライフプランを作り続け、お客様と対話しながらたどり着いた答えです。
ライフプランを作るだけでなく、改善ポイントを見つけて改善策を提案することが最も重要だと考えます。
せっかくお金をかけてライフプランを作るなら、しっかりとその数字の意味を理解していただいて、自分らしい人生を過ごすために役立てていただきたいと思いこのサービスを始めました!
こんなメリットがあります
・個々の家計診断をしますので一人一人に合ったデータにもとづいたアドバイスができます。
・その場で質問できるので即解決も。
・キャッシュフロー表、住宅ローン、教育費、年金、資産運用などに分かれた、詳細な分析資料です。(20~25ページ)
・データ形式はPDFかExcelでお渡しします。(Excelはご自身でライフプランを一部変更できます)
・日ごろからFP事務所で相談・解決していますので過去の相談例から実践的なアドバイスができます。
相談の進め方
①ヒアリングシート(エクセルファイルとPDF)をこちらから送ります。
収入、生活費、住居費、年金(ねんきん定期便)、教育などの情報を記入して返信ください。(1週間目安)
下記の2つのいずれかの方法でお願いします。
1、PDFを印刷して手書きで記入した用紙を写真に撮って送る。
2、エクセルシートにデータ入力して送る。
②1回目ビデオチャット(音声だけでも可)(約30分~40分)
ビデオチャットで、ヒアリングシートをもとにさらに深い聞き取りを行います。
③キャッシュフロー、住宅ローン、教育費、年金、資産運用などの専用ページに分かれた、目で見て分かりやすいグラフ資料や表を作成します。(記入済みヒアリングシートの到着から最短5日後が目安となります。)
④2回目ビデオチャット(音声だけでも可)(約50分~80分)
資料の内容をビデオチャットまたはテキストチャットで解説します。
解説が終わった後、資料はエクセルデータまたはPDFデータでお渡しします。
⑤1週間を目安にトークルームがクローズするまで質問やご不明な点がありましたら、お気軽にお問い合わせください。