住宅購入の際に、疑問や不安をスッキリ解消します。
(実際に相談いただいた方の疑問を解消した例です)
・購入して一生お金に困らないか?
・何かあった時でも問題なく払えるか?
・頭金はいくら入れたらいいか?
・金利の安いところは?
・万が一の保険は必要?
・奥様は働かない前提でライフプランを組みたい
・子供がもう一人生まれた時のライフプランも作りたい
・子供に教育費がかなりかかった場合のライフプランを作りたい
・年収の何倍までローンが組める?
・どれくらいの返済であれば問題なく払える?
・団体信用生命保険はつけるべき?どんな内容がいい?
・老後年金が少なくなった場合のシミュレーションをしたい
・老後にいくら投資しておけばいいか知りたい
ライフプランシミュレーションを作成すれば、お金の流れがグラフやエクセルで可視化できます。
漠然とした不安が、目の前にハッキリとした形でわかるので、問題点を捉えやすく、改善策もわかりやすくなります。
住宅購入の際に、一生のお金の問題をスッキリさせておきませんか??
通常、独立系FPがライフプラン表を個別に作成する場合、平均43000円※、なおかつ複数回面談としているものを、格安&オンライン&匿名&スピーディに提供します。
※FP協会『2021年度ファイナンシャル・プランナー実態調査』より
▼一般的にFPさんに相談すると、
4.3万円前後のライフプランシミュレーション作成費用が掛かります。
数時間の面談x2~3回が必要
▼当方では
5千円でシミュレーションを作成(匿名可)
ヒアリングシートに記入いただくたけ(面談不要)
★ライフプランシミュレーションはエクセルで提供しますので、ご自身でカスタマイズ可能です。
<サービス紹介>下記のお悩みを解決します
●貴方の住宅購入後、将来お金に困らないか心配を解消します
●ライフプラン(マネープラン)を作成し、将来のお金の見通しを明確にします
●無料で最大3パターンのライフプランを提供いたします
●作成したライフプランはエクセル形式で提供いたします(加工可能)
★家計簿などつけていなくても大丈夫です。
購入いただいた方は、下記を記入しご返信ください。
<ヒアリング内容>
・ご家族生年月日、性別(名前は不要)
・現在の預貯金額(投資除く、現金のみ)
・年収、会社員or自営業、退職年齢(配偶者もあれば)
・退職金の額
・子供の教育プラン(例 大学は私立文系、自宅から通学、高校までは公立)
・家賃
・持ち家の場合(住宅ローンの設定額、頭金、金利(団信込み)、管理費、共益費、固定資産税、火災保険、地震保険の支払額)
・生活費(住宅費、生命保険、投資を除く)
・給料以外の収入(不動産収入等)
・生活費以外の支出(旅行、家電買替、車買替等)
・生命保険(会社名、商品名、掛け金、加入時期、保障内容)
・積立(例 idecoに月1万、財形月2万等)
★家計簿不要
1週間を目処に記入してトークルームにファイル添付して送付ください。
記入がわからない、難しい場合はわかる範囲で結構です。
漏れや不足情報はこちらから問い合わせさせていただきます。
解説・分析・改善案の提案はこちらからをご参照ください。
https://coconala.com/mypage/services/3168955