家族のお金。将来足りなくならない？素早く診断します

家計診断を極限まで効率化。ご負担は簡単なEXCEL入力のみ！

日本ＦＰ協会が2020年に行った『くらしとお金に関する意識調査』では、お金の不安を抱えているという世帯は全体の約６割以上に及びます。 それもそのはず。一口にお金の不安といっても、身近で耳にする家計のお金に関連しそうなキーワードを列挙するだけでも以下のとおりです。 健康保険、国民年金、厚生年金、確定拠出年金、ideco、老齢年金、障害年金、遺族年金、老後資金、教育費、車の買い換え、住宅購入、ローンやカード、生命保険、自動車保険、火災保険、地震保険、医療保険、個人年金、共済、預貯金、投資信託、金利、利回り、株式、配当、NISA、ポートフォリオ、収入、支出、所得税、ふるさと納税、所得控除、税額控除、住民税、法人税、借地権、借家権、固定資産税、不動産取得税、相続税、贈与税、消費税などなど・・・ 家族のお金の不安を解消するためには、上に列挙したようなキーワードが複雑に絡み合う課題を丁寧に検討していく必要があります。 例えば、 ■収入が増えれば、所得税や住民税が高くなります。 ■収入が増えれば、将来もらえる年金は増加します。 ■idecoを活用すると、所得税を節税できることがあります。 ■NISAを活用して投資すると、利益に対する税金はかかりません。 ■ふるさと納税を利用すると、所得税や住民税を節約できます。 ■生命保険を利用すると、相続税を節約できる場合があります。 ・・・といった具合です。 それぞれのキーワードは独立しているのではなく、相互に依存しているため、知識を持たない人が家計の将来を分析するのは不可能です。 通常、これらの分析を事務所を構えたFPに依頼すると料金が数万円となる超えることも珍しくありません。当サービスではこれを『ヒアリングシートの圧倒的な効率化』で低価格にて提供することを実現しました。 簡単なEXCELシートに入力をいただくだけで、世帯主・配偶者様が平均寿命まで生存した場合のキャッシュフロー表（毎年の家計収支状況をまとめたもの）をExcelシートとして提供し、現状考えられるシナリオ（20××年に貯金が枯渇する可能性がある、余剰資金があるので資産運用をしましょう、相続税の対策が必要ですなど・・・）をお伝えします。また、ヒアリングシートに記載いただいた、ご家族固有の不安に対するコメントにも合わせてお答えします。