■不動産をご所有されており、相続に関するお悩みがある方等を対象にFPとしての立場から様々な疑問に回答致します。
不動産営業なら相続税対策の為に建物を買いましょう建てましょう、保険営業なら納税の為に生命保険に加入しましょうなど会社都合の商品を営業されておりませんか?
FPの立場としてお客様ごとに合った相続税対策のご提案を短期から長期的な目線でアドバイス致します。
節税:不動産活用、養子縁組、贈与、生命保険非課税枠の活用、不動産管理会社の設立
納税:生命保険の加入、建物売却
分割:遺言、信託
相続税対策は上記の3つをバランス良く行うことが大事です。
お客様ごとに対策方法は異なりますので、まずは現状の資産状況を把握し理想の納税プランに近づけられるようご相談に乗ります。
【ご相談内容(例)】
・相続設計(節税対策等)
・遺言書の活用、作成時の留意事項
・相続税の仕組み
・生前贈与と相続の費用比較・シミュレーション
・所有不動産の今後の活用や現状の評価額
■問題事項と家系図、所有不動産、概算金融資産をお教えください。
どんな対策が必要か分からない、どんな質問をしてよいか分からないという方は上記を教えていただければ現状の問題点、今後の対策案をご教授致します。
また問題点、質問事項は3点までとさせてください。一旦正式回答を出させていただいた後に再度、ご購入をお願いする場合がありますので、ご了承ください。
■弁護士法、司法書士法、税理士法、社会保険労務士法等に基づく他の専門士業の独占業務については対応できません。ファイナンシャルプランニングに関する一般的知識の説明、解説を実施致します。
■ファイナンシャルプランニングの領域にかかるご相談についても、専門分野ではない等、ご支援できないと判断した場合は、お断りさせていただく場合がございます。予め、ご了承下さい。
■本相談は数千円の低廉な相談窓口です。そのため、相談結果によるお客様の行動により損害が発生しても免責とさせていただきますので、事前に承諾いただいた上でご利用ください。