つみたて投資について、モノを売らないFPが答えます

資産運用に踏み出したい方、FP１級の元銀行マンがお応えします

投資の一歩を踏み出したい方や、あるいは踏み出したばかりの方、受けているセールスに違和感を感じる方。 投資の基本については、本を読んだり公開講演イベントなどで視たり聴いたりしている。 でも「この部分が」しっくりこない・・・、なんて投資運用に関して不安や疑問のある方。 踏み出そうにも、疑問・漠然とした不安ばかりが積み上がってくる方。 「この部分・この点について、親身になって教えてほしい‼」に応えます。 私は市場の動きを、世界経済情勢のうねりから俯瞰して考えたり、毎日の海外国内マーケット動向をチェックしています。それは、短期・中期の投資もしているからです。 でも長期・分散のつみたて投資は、そこまでしなくても大丈夫です。 “一旦納得して始めたら”、長期・分散・じっくり投資で眺めている、それでいいんです。 私も長期つみたて投資の方は放っぽりぱなしです。 やっている方に聞いてみてください、放っぽたままの方が利益があがっているよなんて言ってくれる先輩もいると思いますよ。 ただポイントは、「一旦納得できたら」です。 既に分かっていることは飛ばして、不確かなところだけ聞いてみるで効率的にご活用ください。 iDeCo・NISA等の利用の仕方についてもご相談を承ります。 その他の分野もご希望あれば、ワンポイント・アドバイスいたします。 例えば ・住宅ローンのアドバイス ・相続税対策についての考え方のアドバイス ・遺言作成のアドバイス ・葬儀のアドバイス ・樹木葬等お墓のアドバイス など。 お金の相談ができる人が周りにいない、金融機関に行って相談すると丸め込められそうで不安だと警戒される人もいらっしゃると思います。 どんな些細なことでもできる限り相談に乗りますのでよろしくお願いいたします。