あなただけのライフプランを作成し、オンライン(Zoom)で解説を行うサービスです。
※Zoomを使わずに、テキストのみのやり取りも可能です。
こんな方に向いています。
・住宅ローンを借りようとしているけど漠然とした不安がある
・住宅ローンはいくらまでなら借りても大丈夫なのか不安。
・子供の教育費を考えると返済していけるか不安。
・住宅ローンを返済しながら老後の資金を貯金できるか不安。
こんなメリットがあります。
・ライフプランは情報量が多いので自分だけですべて理解しようと思うとなかなか大変です。
プロが分かりやすく、注意するべき点や改善方法をオンライン面談でご提案します。
・いくらまでの住宅ローンなら余裕をもって返済していけるのか分かる。
・住宅ローンを返済しながらどれだけの余裕資金が残るのか分かる。
・住宅ローンを返済しながら教育費を準備できるのか分かる。
・住宅ローンを返済しながら、老後の資金を準備できるのか分かる。
・いつ・どのくらいの繰上返済ができるのか分かる。
・いつ・どのようなお金の問題が起こりそうなのか、ライフプランで「見える」ようになります。
・一般的なキャッシュフロー表だけでなく、住宅ローン、教育費、年金、老後の必要資金などの項目ごとに分かれた、詳細な資料です。
・日ごろからFP事務所で相談者の方と実際にお会いして、不安をお聞きし、解決していますので、実例から気を付けるべき点などのアドバイスができます。
※事務所で2万円以上をいただいている面談相談プランと同等の内容です。
オンラインでの相談は始めたばかりですので、しばらくはサービス価格でご提供します。
ライフプランを作るだけでなく、お金の面でより安心して生活するための解決方法をご提案することが重要だと考えます。
相談の進め方
①ヒアリングシート(エクセルファイルとPDF)をこちらから送ります。
収入、生活費、住居費、年金、教育費などの情報を記入して送ってください。
下記の3つのいずれかの方法でお願いします。
1、PDFを印刷して手書きで記入した用紙を写真に撮って送る。
2、エクセルシートにデータ入力して送る。
3、ヒアリングシートを見ながら必要項目をテキストで回答する。
②住宅ローン、教育費、年金、キャッシュフローなど項目ごとに分かれた、目で見て分かりやすいグラフ資料や表を作成します。(オンライン面談は最短、記入済みヒアリングシートの到着からおよそ5日後が目安となります。)
シュミレーションからいくらまでの住宅ローンなら借りても大丈夫なのかお答えします。
③「ライフプラン」をお渡しし、面談が終了した時点で正式な回答とさせていただきます。
ご質問やご不明な点がありましたら、気軽にお問い合わせください。