企業型確定拠出年金や個人型イデコに関する、今更周りに聞けない基本的なことを是非聞いてください。
大手銀行で7年間確定拠出年金に関する問い合わせ相談を、時給2200円で契約していたものが対応いたします。
DCプランナー1級の資格保有。DCプランナーは、2年ごとに講習を受け、保有には2年で2万円の登録費用が必要な国家資格です。また2級は数ヶ月の勉強で8割方受かりますが、1級は合格率が10%を切ることもある難易度高い資格です。
またAFPや証券外務員、年金アドバイザーの資格も保有しています。
企業型に関する多い相談
①そもそも確定拠出年金って何?
②会社で加入させられたけどやめられないの?
③もしも中途退職したら?
④実際いつ受け取れるの?
⑤メリットデメリットは?
⑥運用しろと言われたけど、運用って何?
個人型イデコに関する多い相談
①どうやって加入するの?
②手数料はどれくらいかかる?
③どのくらいの節税効果があるの?
④確定申告は必要?
⑤収入が減った場合に、中断はできるの?
⑥どの金融機関を選べばいい?
⑦401kとも聞くけど、違いはなに?
⑧確定拠出年金の将来性は?
など
まず疑問点をまとめて、一度にご質問ください。まとめて返答します。
返答を受けた上で、納得できない点や更に湧いた質問を再度ぶつけてください。まとめて返答します。
以上2段階に渡って対応いたします。