10年間保険営業に携わってきました。その中でお客様の保険証券を確認していると、生命保険、損害保険ともに、これでいいの?と思う保険に加入されている方の多いこと!
それに気づいた、あなたの疑問に答えます。
・無駄な重複をしてかけてらっしゃる。(自転車保険など。)
・学資保険なのに増えるどころか損している保険。
・保険なのにリスクがあったりする。
・終身保険だから一生安心?
・子供が大学生のころの死亡保障が300万になるのに気づいてない。
・ライフプランニングしてもらったから、もう大丈夫?
FPさん、営業さんがサラッと流してしまうデメリットをしっかり確認させていただきます。
以下についてご相談内容により、お伺いします。できる限りで結構ですので、教えてください。
1.ご加入の保険の商品名、加入しようとしている保険商品名
2.現在の年齢
3.扶養すべき人の年齢、人数
4. ご年収 (社会保障費の額を確認するため)
5.年金定期便のお知らせ
ご予定の時間を〇〇分くらいでとおっしゃっていただけると助かります。
お話しする時間のめやすにします。
( 私、小心者でして、時間を長引かせていないか気になってしまいます。 )
ご予定よりも早く切っていただくのは、かまいません。
ご都合の良いようになさってください。