保険代理店や銀行、証券会社で生命保険をお勧めされていませんか?
既に加入している保険、どんな商品なのか、理解されていますか?
証券会社、保険会社、銀行で生命保険を販売していた経験から、提案されている生命保険があなたに必要かどうか、CFPが客観的な目線からアドバイスさせていただきます。
生命保険に良い・悪いはありませんが、あなたにとって良い保険・悪い保険、というのは存在します。
その生命保険をお勧めしてきた担当者は、あなたの生活環境、今後のライフプランなど、あなたについて細かくヒアリングしてくれましたか?
何も聞かれていない、もしくは、表面的なことしか聞かれていないのであれば、もしかしたら担当者にとって良い保険(=手数料が高い)のかもしれません。
あなたにとって、その生命保険が良い保険なのか、悪い保険なのかを知る方法は、保険を販売していない客観的な目線の持ち主に聞くことなのです。
このサービスでは、CFPが提案された生命保険があなたにとって良い保険なのか、悪い保険なのかをアドバイスいたします。
下記について教えてください。
・提案された生命保険、既に加入している生命保険の商品名(2商品以上の場合は1商品につき500円追加となります)
・提案内容(保険料、保険料支払期間、保険金等)
可能でしたら、設計書を写メしたものを添付してください
・家族構成、それぞれのご家族の年齢
・独身or既婚
・職業
・雇用形態(経営者・正社員・契約社員・アルバイト・パート等)
・既婚の場合、配偶者の職業
・配偶者が働いている場合、雇用形態
・住居(持ち家、賃貸)
※ 保険の被保険者になろうとしている方を「本人」としてご回答ください