保険料を節約するためのアドバイスをメインにさせていただきます。
保険の目的は万が一のときの保障です。
保険に貯蓄性を求めるとどうしても保険料は割高になってしまいます。
貯蓄を含めた資産運用は別で行えばよいのです。
こんな感じのアドバイスをさせていただこうかと思っています。
よって生命保険見直しがメインですが、資産運用なども絡めてお話もさせていただきます。
そうは言っても、いろんなお考えがあるかと思います。
たとえばご家族をお持ちの方、夫婦共働きの方、独身の方、、、、
それぞれ保険に求めたいものは変わってくるはずですので、そのあたりは臨機応変にご対応させていただきます。
一般論に留まらず、私の考えは述べさせていただこうと思いますので、ぜひ今後のご参考いただければと思います。
生命保険の代理店経験あります。
個人向けも法人向けも取り扱っておりました。
まず現在どういう保険に加入していて、どのくらい保険料を支払っているかを教えてください。
よくわからない場合は、保険証券を提示いただいても構いません。
そしてどのようなにしたいのか?を具体的にお伝え頂けるとアドバイスしやすいです。
また当サービスでは「○○保険会社の○○という商品がよい」などのアドバイスはできません。正直各社の商品性まで把握していないためです。
あとは家族構成などご提供いただける情報が多いほど具体的なアドバイスができますが、言いたくないこともあると思いますので、その場合は仮定のケースでお話させていただきます。
<例>
・4人家族の場合、
・貯蓄が500万あったとして、
・持ち家なら、賃貸なら
など