多くの方が将来の生活について悩みや夢を持っています。
例えば
・賃貸に住み続けるか、住宅を購入すべきか、どちらがトクなんだろう?
・住宅を購入したいけど、住宅ローンを払っていけるのかな?
・住宅購入後、家計を見直していないな
・子供を大学まで進ませたいけど、学費が払えるのかな?
・豊かな楽しい老後を過ごしたい
・年に一回は海外旅行に行きたい
・貯蓄を増やしたい
・もう少し家計を改善したいな
このような時に視覚的に確認できるライフプランシミュレーションが有ったら如何でしょう?
現状を正しく把握することにより、課題も見えてきます。
現状で推移した際のシミュレーションが完成した後は、ご自身でも操作できる環境をご提供します。
サービスの流れは下記の通りです。
①お申込み
当方からライフプラン・シミュレーション記入用紙(PDF,エクセル)をお送りします。
②記入用紙のご返送
上記記入用紙に必要事項をご記入の上、当方へご返送下さい。
受領後、当方からの確認事項が有りましたらご連絡致します。
③ライフプランシミュレーション結果のご報告(確認完了後3日以内)
『ライフプランシミュレーション報告書』(PDF)をお送りします。
修正は2回まで可能です。
④最終のご報告(修正が有った場合)
『ライフプランシミュレーション報告書』(PDF)をお送りします。
最終修正から3日以内
⑤ライフプランシミュレーション環境にアクセスできるURLのご提供
(提供時にメールアドレスが必要となります)
⑥ライフプランシミュレーションアプリの操作方法・ご自身のプランの反映方法などのアドバイス
いつでもご連絡下さい。
★『ライフプランシミュレーション報告書』の内容
・目次、解説など
・入力データ一覧
・生存ケース 収支グラフ・資産残高グラフ
・生存ケース キャッシュフロー
・ご本人死亡ケース 参考保障例・収支グラフ・資産残高グラフ
・配偶者死亡ケース 参考保障例・収支グラフ・資産残高グラフ
・ご本人死亡ケース キャッシュフロー
・配偶者死亡ケース キャッシュフロー
・生存時の年金グラフ・年金キャッシュフロー
・ご本人死亡時・配偶者死亡時の年金キャッシュフロー
・資産形成キャッシュフロー
今後ご要望が多ければ、家計改善のアドバイス・改善後のシミュレーション提供をオプションで行います。
本シミュレーションは最大99歳まで生存することを前提としています。
①『ライフプラン・シミュレーション記入用紙』の記入について
記入のお名前はニックネーム等でも可能です。
ご夫婦2人、お子様5人まで対応しています。
もちろん単身の方でも大丈夫です。
②『ライフプラン・シミュレーション記入用紙』の返送について
ご返送の際は、エクセルのまま、スキャン(PDFなど)、写真でも大丈夫です。
③住宅購入をお考えの方
最初に現況で推移した場合のシミュレーションを行います。
その後、住宅購入後のシミュレーションを行います。
『ライフプラン・シミュレーション記入用紙』に現在の家賃、賃貸利用期間、
今後の計画などを記入しご返送下さい。
シミュレーションを2回行いますが、追加料金は不要です。
④お急ぎの方
住宅購入契約の期限が迫っているなどお急ぎの事情がある方は、最初にその旨お伝え下さい。
出来る限り迅速に対応したいと思います。
⑤金融商品等のアドバイスについて
個別の金融商品についてアドバイスや勧誘は行いません。
ご要望の有る場合のみ、アドバイスを行います。