「なぜかお金が貯まらない。」
「将来のお金について不安だ。」
そんなあなたのお家、家計の悩みありませんか?
下記①②の2パターンから家計の相談を承っております!
①収入のみお伝えいただき、家計の悩み相談に乗ります!
例)
・毎月貯金したいけれど出来ていない
・子供が生まれたら世帯収入が減ってしまう
・教育資金どうしよう
などなど、様々な家計のお悩みについて相談します。
②必要項目をご記入頂くだけでキャッシュフローを把握し、現状からの年間貯金額を予測します。そこから理想とする年間貯蓄額に向けて改善アドバイスをします。
収入アップするのは時間が掛かりますが、
支出を抑えることは1か月で成果が出るもの。
無理なく毎月数千円の改善も可能です。
まずは支出を把握してみることからはじめてみましょう!
◆わたしはキャリアとしては金融業界とは無縁ながら、ファイナンシャルプランナー2級の資格を持ち、社会保障・税金・投資・不動産や相続などお金にまつわることに精通しています。
至らぬ点もあるかと思いますが全力でサポートさせてください。
◆①のパターンの場合
世帯年収を教えてください。
◆②のパターンの場合
下記の【】の内容にご回答いただきたくよろしくお願いいたします。
(サンプルはコピーしてお使いいただいて構いません。)
※情報は厳重に取り扱います
【家族構成】
・夫(〇〇歳)
・妻(〇〇歳)
・長男(〇〇歳)
・長女(〇〇歳)
【収入(手取り)】
給与収入(夫):〇〇〇円
給与収入(妻):〇〇〇円
ボーナス(夫):年間〇〇〇円
ボーナス(妻):〇〇〇円
その他収入:〇〇〇円
【支出(変動費)】
食費:円
水道光熱費:円
日用品:円
服飾・美容・理容費:円
交際費:円
車維持費:円
交通費:円
医療費:円
娯楽費:円
その他(不明):円
【支出(固定費)】
住居費:円
通信費(携帯・インターネット):円
保険料:円
教育費:円
おこづかい(夫):円
おこづかい(妻):円
その他:円
【年間目標貯蓄額】
〇〇〇万円
~以下からは任意です~
【年間イベント】※車検や旅行など
旅行費:
車検費:
車両購入費:
年払い保険料:
【現在の貯蓄(負債)額】
普通預金:
定期預金:
株式:
ローン残高: