家計(光熱費見直しなど)・投資(NISA、iDeCoなど)・保険・住宅ローンの相談を受け付けています。
ライフプランニング表の作成も可能です。
主な相談内容については下記の通りです。
◆プロフィール
FP資格ありです。
家計が苦しく、見直しをしたところ年間で80万弱の削減ができました。
(個人差がありますが、誰でも数十万円は削減の余地あると思います)
◆家計
日ごろの家事や仕事が忙しくて、見直したいけど見直せない方に変わって、節約できる箇所や提案事項をリストアップします。(強要ではないので、そこから自己判断になります)
ご家庭ごとに幸せの形がありますので、節約する個所は人それぞれですので、一緒に頑張りましょう!
◆投資
証券アナリストなどの資格は保有していませんが、中級者程度の投資(NISA、つみたてNISA、iDeCoなど)のメリットや始め方、銘柄ごとの特徴について情報提供することは可能です。
どんな初歩的なことでも構いませんので、ご気軽にご質問くださいね。
◆保険
保険募集人の資格は保有していないので、具体的な斡旋などは致しませんので、ご安心ください。
保険は、間違えると大きな出費(ときには無駄な出費)になります。
本当に必要な保障内容に見直して、必要なところにお金をかけれれるように一緒に見直しましょう。
※保険は制度としてはかなりいいものですので、保険不要ということではありませんので、ご了承ください。
◆住宅ローン
住宅購入される際にほとんどの方が、借りられると思います。
私も、様々な銀行の審査を受けましたが、借入額や銀行ごとの特色があります。
借りられる際に、適切な借入額か補償内容か一緒に確認させてください!
※銀行の斡旋などは出来かねますのでご了承ください。
私自身はどこにでもいる普通の子を持つ、親です。
育休も取得した経験があるので、そちらのほうも悩んでいる方、制度が分からない方はぜひお話ししてもらえれば嬉しいです!
ボリュームによっては、金額を調整させていただくことがございますので、見積に相談内容を記載いただくようよろしくお願いします。
家計などを適切に把握するために、支出がある程度分かっておられる方でお願いします。
ボリューム(複数項目など)が多い場合は、金額を調整させていただくことがありますので、ご了承ください。(その際は、こちらから提案させていただきます)
※目安として、5回までのやり取りとさせていただいています。それ以上に必要な場合は追加購入をお願いしています。ご理解のほどよろしくお願いします。
(ご質問回数を意味します。ですので、分割されてしまいますとお互い時間がかかるため、まとめていただけると回数もおさまると思いますので、よろしくお願いいたします)
なお、本サービスは各種項目の相談になりますが、最終的にライフプランニングデータの作成が必要になった場合は、オプションになりますので、追加料金が発生することをご了承ください。
※あくまでFPとしての個人的な意見をご提案させていただいています。
保証するものではないことをご理解ください。