NISA/iDeCo(確定拠出年金)について一度まじめに検討してみませんか。
以下のような疑問をクリアにし、戦略と確信をもったNISA/iDeCoの実行をサポートします。
・NISA、iDeCoはどっちを選んだらいいのか分からない
・NISA、iDeCoどちらを優先したらいいのか?
・NISA、iDeCoのそもそものメリットを理解したい
・金融機関はどこを選べばいいのか
・自分のライフプランからいくらずつ、どんな銘柄を選択すればいいのか
etc..
たとえば、数年後に住宅を購入する、子供の教育費が結構かかる、働き方が変わる、老後までにXXXX万円貯めたいなど、ライフプランは人それぞれです。
また、勤め先にしっかりした退職金制度がある場合、iDeCoのメリットの一つである退職所得控除が思うほど活用できず、思っていたよりも税金を取られてしまう、ということもあります。
このサービスでは個別のライフプランやご希望から無理のない最も適したNISA/iDeCoの始め方や運用の仕方についてアドバイスをします。
これから始めようと思っている人や、既に始めているけどアドバイスが欲しいという方まで対応します。
NISA/iDeCoのそれぞれの特徴や税制メリット、期待できる運用効果と心構え等を知って、資産運用に対する確信と将来に対する安心感を得ましょう。
~基本サービス\3000~
・資産運用の目的、目標金額と達成時期、可能投資額、退職金の有無、リスク許容度などをお伺いし、金融機関や銘柄の選定についてアドバイスを行います。
~オプション\5000~
・個別のライフプラン表を作成したうえでフィットするNISA/iDeCoの戦略をアドバイスします。
サービスをご購入いただきましたら、以下お知らせください。
■現在の状況(NISA/iDeCoについて)
1.これから始めたい
2.運用中
■検討している運用方法または運用中の状況など
■職業
■退職金の有無
有の場合→XX歳時にXXXX万円くらいの予定
■年齢
■ライフステージ
(ex.独身、既婚で小さい子供あり 等)
■毎月の投資可能額(運用中の方は現在の月々投資額)
■目標金額と達成時期
■リスク許容度
1.元本割れは絶対いやだ
2.多少のリスクがあってもある程度のリターンを求めたい
3.積極的にリスクをとり多くのリターンを求めたい
■・具体的に相談したいことや疑問点